Aportes e Atualização Patrimonial - dezembro de 2024

  Salve, salve, confraria!

E inicia-se o Anno de 2025 da Graça de Nosso Senhor Jesus Cristo.

Como os confrades passaram o Natal? E a noite de Ano-Novo? Espero que todos tenham tido boas festas!

Vamos ao primeiro post de atualização patrimonial de 2025, ainda (e por tempo indeterminado) um post rapidinho e com menos detalhes, por conta dos meus estudos para concursos (que andam meio indisciplinados no final do ano, preciso recuperar a disciplina!)

O aporte de dezembro foi reforçado com a grana do 13º e das férias, mas acabei aportando tanto que precisei sacar da RE para conseguir fazer as compras natalinas, fora outros gastos pessoais no último mês de 2024. De qualquer maneira, dezembro foi um mês em que aportei "like a Michael Jackson", como diria o colega de finansfera Viver de Dividendos, baseado em um vídeo do cantor fazendo a limpa em um antiquário, simplesmente comprando tudo o que via pela frente.

Aumento acumulado de 354,9% desde o início da série histórica, em junho de 2021. De pouquinho em pouquinho vou construindo meu castelo.

Agora, ao post propriamente dito. 

Como sempre, relembro que  nenhum ativo mencionado no blog e/ou em seus comentários é recomendação de compra! Estudem sozinhos e tomem suas próprias decisões, se não irão cair nos papinhos de picaretas na internet!

Ações - o aporte foi em Bradesco, Engie, Metal Leve, Klabin e Brasil Agro. Com o último aporte de 2024 consegui cumprir quase todas as minhas metas com ações para o ano, ficando faltando só uma, mas isso será resolvido agora em 2025. Relembrando que na minha estratégia eu só faço ajustes na carteira comprando, e nunca vendendo ações. Segue o gráfico:

Weg continua desproporcional perante o resto da carteira de ações, em boa parte por conta de sua performance. Essa desproporção não me impedirá de aportar novamente na Weg em breve.

FIIs - este mês aportei nos fundos FIIB11 (indústria), TVRI11 (agências bancárias, mas com grande probabilidade de iniciar a investir em outros ramos), ALZR11 (híbrido) e TRBL11 (logístico). Todos já faziam parte da carteira. O racional para alguns deles foi a defasagem em relação aos demais, e outros o critério foi simplesmente "eu não invisto nesse fundo há muito tempo!".

Agora o ALZR11 tomou a dianteira dos FIIs da carteira, seguido pelo FIIB11. HGLG segue firme em terceiro lugar, embora eu não aporte nele já há uns bons meses. E me pergunto se algum dia irei aportar novamente no HGRE11... 

Exterior - aportei no exterior em Coca-Cola (que já fazia parte da carteira) e nos REITs Gladstone Commercial (híbrido, com muitas lojas de rua) , American Assets Trust (escritórios), Rayonier (florestas) e EPR Properties (Cinemas, clubes, etc.). Estou seguindo meu plano de priorizar os aportes em REITS para aumentar a renda passiva no exterior e com isso, eventualmente, fazer a carteira "andar sozinha" (claro que falta muito para isso, mas o meu objetivo é fazer com que a renda de dividendos me permita todo mês comprar algum ativo lá fora mesmo sem fazer remessa de dinheiro do meu salário). No momento desta atualização, o dólar estava a R$ 6,20. Aliás, ao longo de dezembro parece que o câmbio foi uma montanha-russa mais louca do que o que normalmente é. Eu, particularmente, não fico olhando cotação do dólar, exceto quando vou fazer o post mensal de atualização, mas em dezembro não teve como ignorar o pessoal comentando no trabalho, na rua, no mercado, etc.

Agora a proporção entre Stocks e REITs está na casa dos 70%/30% conforme minha nova estratégia de aumentar a renda passiva em dólar. Em 2025 pretendo aportar todo mês no exterior, por menor que seja o valor.

Renda Passiva - este mês bati na trave novamente, com 18,18 Coroas recebidas, quase alcançando o atual recorde de 18,5 Coroas! Mas em 2025 há uma boa chance de superar esta marca!

Foram recebidas 6,65 coroas de dividendos de ações no Brasil, 9,4 de aluguéis de FIIs, 1,3 de stocks e 0,85 de REITS, totalizando 16,05 coroas no país e 2,15 no exterior.

Fora os 19 FIIs da carteira, as seguintes empresas me pagaram dividendos em dezembro:

Brasil: Itaú, Bradesco, Raia Drogasil, Grendene, Banco do Brasil, Wiz Seguros, Metal Leve, Odontoprev, Arezzo, Petrobras, Multiplan, CPFL energia, Totvs, Laboratórios Fleury e Moinho Dias Branco. Total: 15 empresas, com destaque para Petrobras (R$ 2,08 por ação),  Metal Leve (R$ 0,54 por ação) e Banco do Brasil (R$ 0,48 por ação).

Exterior: Exponent Inc, Linde PLC, Google, Coca-Cola, Home Depot, 3M, Microsoft, Emerson Electric, Wells Fargo, e os REITS Gladstone Commercial, Rayonier, American Assets Trust, EPR Properties, Stag Industrial, Weyerhaeuser e Realty Income, totalizando 9 empresas e 7 REITS. Relembro que no exterior nem todo REIT paga dividendos todo mês: alguns pagam por bimestre, trimestre, etc.

Segue o gráfico com a evolução da renda passiva anual:

Segue o gráfico do patrimônio total do ETF fictício MAGO11, propriedade da minha holding fictícia Mago S/A:

Por enquanto é isso, confraria da finansfera!

Um dia....

Forte Abraço!

Fiquem com Deus!

Feliz 2025!

Aportes e Atualização Patrimonial - novembro de 2024

  Salve, salve, confraria!

Vamos a mais um post rápido de atualização patrimonial, por conta dos meus estudos para concursos.

Aumento de 343,1% desde o início dos aportes em junho de 2021. Este percentual é tudo: aportes, dividendos e valorização/desvalorização dos ativos.

Findo o mês de novembro do Anno de 2024 da Graça de Nosso Senhor, adentramos enfim o último  mês do ano.

Sem mais delongas, vamos ao post propriamente dito, com aquele aviso de sempre que nenhum ativo mencionado no blog e/ou em seus comentários é recomendação de compra! Estudem sozinhos e tomem suas próprias decisões, se não irão cair nos papinhos de influencers, tik-tokers, youtubers, tuiteiros, etc.

Ações - o aporte do mês foi principalmente na Hypera Farma, uma nova empresa para a carteira, e com o dinheiro que sobrou no fim do mês, comprei um pouco de Brasil Agro, Eternit, Embraer, Eletrobras e Petrobras, novamente buscando as metas que eu tracei para determinadas ações da carteira. Acho que das metas que tracei, só não conseguirei cumprir a de uma das empresas. Paciência, fica para o ano que vem!

FIIs - o aporte do mês foi em XPIN11, porque foi o que o Bastter System me "recomendou". Eu muito raramente sigo o sistema, uso mais para anotar os aportes e manter o controle do patrimônio e dos dividendos, mas este mês não consegui pensar em um critério próprio para os FIIs, e então resolvi seguir o BS. 

Conforme escrevi nos meses anteriores, ultimamente tenho aportado valores maiores em FIIs e em REITs na busca pelo aumento da renda passiva como plano B meu emprego se torne insuportável, mas sem perder de vista a qualidade dos ativos. Entretanto, em novembro a maior parte do aporte foi mesmo em ações, na proporção  60% / 40%. 

Mas vou buscar pelo menos não passar nenhum mês sem aportar em FIIs!

Exterior - sem aportes no mês, e a carteira permaneceu a mesma. Eu defendo a idéia de todo mês aportar alguma coisa no exterior, por menor que seja o valor, mas em novembro simplesmente não deu.

O dólar estava a R$ 5,96 no momento em que escrevi este texto e foi esse o valor que usei para calcular o patrimônio no exterior. Mas novembro foi uma montanha-russa para o nosso pobre Real, com vários dias superando a marca dos R$ 6,00 / dólar.  Já não lembro mais se foi em novembro ou em outubro, mas houve um dia em que a cotação apresentada pelo Google estava muito distorcida em relação ao câmbio oficial, e assustou muita gente (eu inclusive: lembro de ter visto e comentado com um colega que era a primeira vez que eu via o dólar superando o euro, mas na verdade foi algum erro no mecanismo de busca do Google mesmo)

Renda Passiva - esse mês foi na trave! Recebi 18,1 Coroas, sendo 1,6 do exterior, 9,3 de FIIs e 7,2 de ações de empresas brasileiras. Até o momento este foi o segundo maior valor que recebi, desde junho de 2021, e quase alcançou o recorde anterior de 18,5 coroas, recebidas em maio de 2023.

As empresas que me pagaram dividendos foram:

no Brasil - Itaú, Bradesco, Eztec, Brasil Agro, Localiza, Romi, Petrobras, Klabin, Irani, Taesa e Porto Seguro, totalizando 11 empresas. Destaque para Eztec, que pagou cerca de 83 centavos por ação, Klabin (70 centavos por ação) e Brasil Agro (R$ 1,55 por ação). 

(Algo interessante de se notar é que enquanto os FIIs dão uma certa estabilidade na renda passiva, as ações de vez em quando surpreendem entregando bons dividendos. Ao menos por enquanto as duas classes de ativo fazem parte da minha "carteira previdenciária", para usar a expressão cunhada pelo velho Barsi).

no Exterior - Paychex, Colgate Palmolive e Bank of New York Melon, e os REITS Gladstone Commercial, NNN,  EPR Properties, Realty Income, Stag Industrial, Franklin Street Properties e Healthpeak Properties.

(acho que como os juros nos EUA são menores, os proventos tendem a ser menores também, e isso ajuda a explicar porque a minha renda passiva nos EUA é pequena em comparação à recebida no Brasil).

Seguem os gráficos com a evolução da renda passiva:

Segue o gráfico com o patrimônio total dividido por ativo:

Por enquanto é isso, confrades. À semelhança do mês passado, eu tenho mais um post pronto que devo lançar daqui a uns 10 dias, só para dar uma variada de postagens do blog, para postar mais alguma que não seja de atualização patrimonial.

Forte abraço, companheiros de jornada!

Fiquem com Deus!

Aportes e Atualização Patrimonial - outubro de 2024

 Salve, salve, confraria!

Vamos a mais um post rápido de atualização patrimonial, por conta dos meus estudos para concursos.

Terminou outubro do Anno de 2024 da Graça de Nosso Senhor, e com isso adentramos o último bimestre do incrivelmente rápido 2024.

Vamos ao post propriamente dito, lembrando como sempre que nenhum ativo mencionado no blog e/ou em seus comentários é recomendação de compra! Estudem sozinhos e tomem suas próprias decisões, se não irão cair nos papinhos de influencers, tik-tokers, youtubers, tuiteiros, etc.

Ligeira queda do patrimônio em relação a setembro, motivada por saques da RE - vou ver se consigo, nos próximos meses, ir repondo a minha RE (uma das dificuldades é lidar com o FOMO)

Ações - o aporte do mês foi em Banco do Brasil, Klabin e Vale, buscando as metas que eu tracei para determinadas ações da carteira. Não acho que eu vá conseguir bater todas as metas traçadas, mas vou fazer o melhor possível.

carteira ainda desequilibrada por conta da Weg, e vai continuar assim por um bom tempo ainda, creio eu (o que não me impedirá de aportar novamente na Weg, if I feel like it, neste meio tempo).

FIIs - o aporte do mês foi em TVRI11, porque era o fundo mais defasado (até por ser o mais novo da carteira). Ultimamente tenho aportado valores maiores em FIIs e em REITs na busca pelo aumento da renda passiva (meu plano B caso os concursos não deem certo e meu emprego se torne insuportável - mas ainda preciso de um zero à direita na renda passiva para que eu possa realisticamente cogitar largar meu emprego e viver dela... o sistema é fogo, confraria!) - mas, claro, sem perder de vista a qualidade dos ativos (não caiam nessa de comprar ações de uma empresa muito ruim só porque de vez em quando ela consegue pagar um dividendo de 3 reais por ação!)  

Exterior - o aporte do mês foi nos REITS Gladstone Commercial, e Healthpeak, que já faziam parte da carteira, e também adquiri um novo REIT: W.P. Carey , um REIT bem diversificado, com mais de 1200 propriedades e mais de 300 inquilinos que atuam em diferentes setores econômicos (logística, comércio, escritórios, etc.) e também diversificado geograficamente, com propriedades nos EUA, Europa e Ásia. 

O dólar estava a R$ 5,78 no momento em que escrevi este texto. Quem diria que iríamos achar "barato" o dólar a, digamos, R$ 5,20 ou até mesmo R$ 5,40! Por isso é que não podemos cair nessa história de "ah, o dólar está muito caro, vou esperar baixar para mandar dinheiro para o exterior" - você estaria esperando até hoje! Se quiser acumular patrimônio no exterior, aporte o quanto puder, todo mês! Li em algum lugar a história de um humilde porteiro / zelador americano que aportava por volta de 200 dólares por mês em ações e deixou uma herança de uns 3 milhões de dólares quando morreu. 

Agora a proporção está mais 70% stocks e 30% REITs. Vou intensificar os aportes em REITS e depois reequilibro para voltar para os 70-30 ou 75-25. 

Renda Passiva - este mês recebi 12,2 Coroas, sendo 1,5 do exterior, 9 de FIIs e 1,5 de ações de empresas brasileiras.

As empresas que me pagaram dividendos foram:

no Brasil - Itaú, Bradesco, Tupy, Multiplan, Lojas Renner, B3 e Fleury.

no Exterior - Werner, Eagle Materials, Coca-Cola e os REITS Gladstone Commercial, EPR Properties, Realty Income, Stag Industrial, MPW, Iron Mountain e One Liberty Properties.

Um ponto digno de nota é que com a renda passiva de outubro, o total acumulado de renda passiva recebida em 2024 já superou o recebido em 2023!

Segue o gráfico com a evolução da renda passiva:

Segue o gráfico do patrimônio total da minha holding fictícia Mago S/A:

Por enquanto é isso, confraria. Tenho outro post praticamente pronto que devo lançar daqui a uns 10 dias, só para "quebrar o jejum" de postagens do blog que não sejam de atualização patrimonial.

Forte abraço, companheiros de trincheira!

Fiquem com Deus!

Aportes e Atualização Patrimonial - junho/2023

Saudações confraria da melhor blogosfera do Brasil!

Terminou o mês de junho e com isto passamos da metade do ano e inauguramos oficialmente o segundo semestre do ano de 2023 de Nosso Senhor! Está passando muito rápido!

Junho é aquele mês mais friozinho, mês de outono (pena que aqui as 4 estações não sejam bem definidas...) e de festa junina (a melhor tradição brasileira e o melhor símbolo da cultura nacional, na minha humilde opinião), então para mim é um dos melhores meses do ano. Graças a Deus o meu mês foi bom. Rezo para que julho continue assim!

Vamos à atualização patrimonial. Como sempre, todos os valores estão expressos em Coroas, a moeda de meu blog. 

(Para eventuais recém-chegados, as Coroas são nada mais que um número-índice, criado exclusivamente para facilitar o meu acompanhamento da evolução patrimonial. No primeiro post de atualização, de junho de 2021, o patrimônio partiu de 1.000 Coroas - escolhi esse número para facilitar o cálculo dos percentuais)

Aliás, este post marca 2 anos de acompanhamento da evolução do meu patrimônio!

Este mês priorizei o exterior, para avançar o equilíbrio Brasil X exterior na carteira (ainda bem distante).

Aumento acumulado de 230,7% desde o início da série histórica, em junho de 2021. Com persistência e disciplina, vou construindo meu castelo.

Agora vamos aos aportes do mês:

Como sempre, relembro a todos os leitores que NENHUM ativo mencionado neste blog e/ou em seus comentários é uma recomendação de compra! Acostumem-se a estudarem sozinhos e a tomares as próprias decisões! Se vocês se acostumarem a sempre seguirem "dicas" de youtubers, influencers, blogueiros, etc. mais cedo ou mais tarde irão perder todo o seu dinheiro!

Eu seleciono os ativos de minha carteira utilizando critérios muito pessoais, além de mapas astrológicos, dados de 7 faces, tabuleiros ouija, leitura das cartas do Tarô de Marselha, etc.

Acharam que eu estava brincando? Eles existem mesmo!

Ações - sem aportes este mês. A carteira permanece a mesma. No momento, há uma expectativa pela assembléia de acionistas da ENBR, na qual será decidido se farão OPA ou não. Tomara que não, mas se acontecer mesmo a OPA, vendo a mercado e aporto em outra empresa, e vida que segue. Enquanto escrevia o post, notei que as ações de minha carteira, no geral, deram uma subida. Os próximos aportes priorizarão as ações mais defasadas em termos percentuais (Exceto, por enquanto, a Embraer, mas um dia posso mudar de ideia). O valor aportado em ações superou o da RE, acho que pela primeira vez!

Segue o quadro:

FIIs - aportei no HGLG, aproveitando a nova subscrição de cotas. Não estava na vez de aportar nesse FII, mas quis aproveitar a subscrição das cotas. Porém, me arrependi quando lembrei que demora uma eternidade para a subscrição ser integralizada e eu começar a receber os aluguéis. Fica a lição: na próxima vez que ocorrer a subscrição de um FII e eu me interessar, é melhor comprar as cotas no mercado do que as da subscrição. O desconto é ridículo para nós pequenos investidores (no caso do HGLG, cada cota era vendida a cerca de 155 reais na subscrição, contra 160 e poucos reais no mercado. Um desconto na casa dos 5 reais, que só faz diferença para quem consegue comprar centenas de cotas de uma só vez, o que, infelizmente, não é meu caso!). 

Até onde sei, o HGRE permanece com a vacância alta, de quase 30%. Enquanto não resolver isto, permanecerá sem novos aportes. 

Os próximos aportes em FIIs priorizarão os que estiverem mais defasados, em termos percentuais (SDIL, HGBS e RBVA).

Segue o quadro de FIIs:

Exterior - conforme escrevi no começo do post, concentrei os aportes do mês de junho no exterior: 

 - Berkshire Hathaway (classe B), uma empresa do ramo de seguros comandada pelo famoso Warren Buffet, e que ao longo dos últimos anos vem adquirindo várias outras empresas, sendo quase um ETF. Óbvio que comprei da classe B - as de classe A estão sendo negociadas na casa dos 503,000.00 dólares, então só multi-milionários e bilionários conseguem comprar! 

                Os riscos que eu enxergo nesta empresa são os seguintes:

                     - Alguém poderia dizer que "o Warren Buffet é um gênio da bolsa, então vamos aportar só na Berkshire a partir de agora!" - mas acontece que ele já tem 90 e poucos anos, então mais dia menos dia passará o bastão, e ninguém sabe se o sucessor será à altura. Estou praticamente apostando no histórico excelente da empresa, que a permitiu acumular um imenso capital.

                - Essas ações classe B podem eventualmente ser "sacaneadas", tendo em vista que pertencem aos sócios mais minoritários, pessoas comuns como eu e vocês que lêem o blog. Por exemplo, pelo que entendi cada ação classe B tem direito a 1/100 de voto na assembleia de acionistas. O tempo dirá se elas valorizarão até se equipararem com as de classe A ou se permanecerão para sempre como ações "mais acessíveis".

Outros aportes no exterior: 

- Gladstone Commercial, REIT do segmento híbrido, multi-imóvel, multi-inquilino, com imóveis industriais, de escritórios e de saúde, o qual já fazia parte da carteira; e 

- Medical Properties Trust, um REIT do segmento de saúde, focado em hospitais, e com presença em 10 países (EUA, Portugal, Espanha, Inglaterra, Alemanha, Austrália, Suíça, dentre outros com menor participação) com 444 imóveis e multi-inquilino. REITs da área de saúde eu enxergo como tendo a vantagem de terem negócios mais estáveis e perenes (sempre haverá demanda por hospitais, clínicas, etc. mesmo que um dia inventem aquela mesa de cirurgia automática que é mostrada no filme "Prometheus"), mas por outro lado creio estarem expostos a um pouco mais de riscos judiciais. Este é o segundo REIT da área de saúde da minha carteira. O tempo dirá se fiz uma boa compra! 

Usei o dólar a R$ 4,79 para calcular os valores para esta atualização. Mesmo com a queda do dólar, as stocks e REITs no geral deram uma subida, mais do que compensando a variação cambial. Segue o quadro:

Renda Passiva - Após o recorde de maio, dificilmente haveria logo no mês seguinte um resultado tão bom quanto, mas a renda passiva do mês de junho foi em linha com a dos meses anteriores, e acima da média observada em 2022: recebi um total de 8,1 coroas, sendo 0,9 oriunda do exterior e 7,2 do país. 

O valor foi um pouco superior ao primeiro pico de renda passiva de minha carteira, ocorrido em maio de 2022 (7,8 coroas). 

Aos poucos a bola de neve vai crescendo! 

Ainda falta muito para eu me sentir confortável para arranjar um emprego de meio expediente "stress-free", mas se Deus quiser um dia eu chego lá!

Foram "poucas" empresas pagando dividendos e JCP, ou seja, praticamente foram os FIIs que seguraram a renda passiva de junho. 

Segue o gráfico de evolução:

As empresas que pagaram dividendos este mês foram:

No país - 6 empresas: Itaú, Bradesco, Grendene (de novo!), Banco do Brasil, M.Dias Branco e Wiz Co. 

No exterior - 3 empresas e 5 REITs: Home Depot, 3M, Emerson Electric, e os REITs Stag Industrial, Realty Income Corp, EPR Properties, Gladstone Commercial e Weyerhaeuser.

A renda passiva acumulada até o momento já está quase batendo na renda passiva total recebida em 2022! Segue o gráfico:

Por fim, segue o gráfico geral da Mago S.A.:

Agora a carteira possui 66 ativos, além da RE. 

Generalidades

- Se vocês prestarem atenção, notarão que eu geralmente tento escrever ignorando o "novo" acordo ortográfico (feito em 1990, mas que começou a ser implantado por aqui em 2008), pois gosto muito de nosso idioma e considero que nossa ortografia foi severamente empobrecida com esta reforma. Pode parecer bobagem, mas eu acredito que isso empobreceu até mesmo nossa cultura e afetou as mentes dos brasileiros, pois o idioma influencia a imaginação, e esta influencia as ações e as potências das pessoas. Não são só "detalhinhos"...

Para quem gosta do assunto,  seguem links de dicionários de português com a "orthographia" antiga (que vigorou até o começo do século XX): 

https://bibdig.biblioteca.unesp.br/items/b969bec8-75ba-40d7-b1be-6bf8ae2de65c

https://bibdig.biblioteca.unesp.br/items/0a41bcd5-370d-476b-9190-ef807afefa97

Só temos que tomar cuidado com provas de vestibulares e concursos, as quais infelizmente cobrarão o acordo ortográfico empobrecido, atualmente em vigor.

- Em junho consegui cumprir a meta de 2 postagens no blog. Já tenho outras no rascunho e devo postar pelo menos mais uma ou duas em julho. 

- Eu ia colocar neste post um balanço geral do 1º semestre, mas ia ficar longo demais, então no próximo post (daqui a uns 10 dias) sai o meu balanço.

Fiquem com a música do mês (While your lips are still red, da banda Nightwish):

Forte Abraço, companheiros de jornada!

Fiquem com Deus!

Aportes e Atualização Patrimonial - julho de 2022

Salve, salve, confraria da gloriosa blogosfera das finanças, para mais um post de atualização patrimonial!

Este mês deve ter sido o meu recorde em número de ativos aportados. Conforme veremos a seguir, foram 9 ativos diferentes. Claro que isto só foi possível por causa da parcela do 13° e da restituição do IR.

Créditos dos sprites: 3D Realms e Moonlit Software (Sprites pertencentes ao jogo Hocus Pocus, produzido em 1994 pela antiga Apogee, atual 3D Realms. O jogo encontra-se à venda por 8 reais na Steam)

Patrimônio no fim de julho equivalente a 2.426 Coroas. Aumento acumulado de 142,6% desde o começo da série histórica em junho de 2021. 

Devo terminar o ano quase nas 3.000 Coroas (se a bolsa e o dólar forem bonzinhos comigo, é claro). 

O aumento acumulado foi fácil porque o patrimônio inicial era quase nada, e é muito fácil dobrar o nada. 

Notem que o valor aportado em FIIs está se distanciando do valor aportado em ações, como eu havia planejado. Por mais que eu goste e valorize a renda passiva dos FIIs, entendo que eles precisam ter uma participação na carteira inferior à das ações. 

(Mas por outro lado, a cada dia cresce mais a tentação de socar o maior dinheiro possível em FIIs para aumentar a renda passiva mais rápido e ficar menos dependente do salário. Até agora tenho resistido a esta tentação...mas, até quando?)

Confiram abaixo o gráfico da evolução patrimonial desde o começo da série histórica (patrimônio inicial de 1.000 Coroas, em junho de 2021)

Como sempre, nenhum ativo mencionado neste blog ou em seus comentários é uma recomendação de compra! Eu não recomendo investimento nenhum para ninguém, pois não sou um profissional qualificado de investimentos. 

Sou apenas um investidor amador que seleciona em quais empresas irá investir com base no resultado de uma jogada de dados (desses de 6 faces mesmo, que vendem em tabacarias, geralmente em conjunto com baralhos)!!!!

 Ações - este mês as empresas escolhidas foram: 

Localiza - empresa de aluguel de carros e gestão de frotas (a maior desse ramo na América do Sul). Acho que este é um tipo de negocio com tendência de crescimento para o longo prazo, à medida que se torna cada vez mais caro possuir um carro próprio (triste realidade)...

Klabin SA - empresa de fabricação de papel e outros produtos a base de celulose. Por ser bastante cíclica, a classifiquei como sendo da 2ª divisão.

Tupy SA - empresa de fabricação de peças em ferro fundido para caminhões e  motores em geral, com atuação multinacional.

Além disso, aportei um pouco mais em Grendene e Odontoprev, que estavam mais defasadas em relação às outras empresas do portfolio da Mago S/A. Com isto, a carteira agora possui 26 ações, sendo 23 na carteira All Stars e 3 na 2ª Divisão. Confiram no quadro abaixo (valores em Coroas):

A busca pelo equilíbrio destas barrinhas... Próximas compras provavelmente priorizarão B3SA3 e WIZS3. A Embraer... ainda não sei, mas vou deixar de lado por enquanto.

FIIs- Ainda não encontrei outro FII para compor minha carteira (mentira, nem procurei esse mês) então reforcei meu aporte no FIIB11, fundo da área industrial e de gestão passiva, mono imóvel porém multi-inquilino. Fora isso, participei da subscrição de cotas do ALZR11 (tijolo, multi-imóvel, multi-inquilino).

Com estes aportes, o FIIB11 e o ALZR11 acabaram ocupando a 2ª e 3ª posições na minha carteira de FIIs. Os próximos aportes manterão o padrão e se concentrarão nos que estiverem mais defasados (a não ser que eu encontre outro FII para aportar). 

Pretendo escrever um post para refletir sobre minha carteira de FIIs.

Confiram no quadro abaixo (valores em Coroas):

Aos poucos as barrinhas vão ficando mais equilibradas!

Exterior - Não lembro a quanto peguei o dólar para fazer esse aporte, mas foi na casa dos R$ 5,40. 

A stock do mês foi a Paychex Inc., empresa especializada em fazer sistemas de processamento de folha de pagamentos de empresas, gestão de RH, entre outros serviços para clientes institucionais, e o REIT do mês foi o Weyerhaeuser Co, do ramo florestal (ele planta árvores para produção de celulose). É um setor bastante cíclico, mas acho interessante. Não li isso nos relatórios,  mas acredito que ele possa diversificar com licenças para caça e também explorando turisticamente suas florestas (há outros REITs deste setor que fazem isso). 

Confira os ativos da minha carteira no quadro abaixo (valores em Coroas):

Embora eu goste muito de receber renda passiva, até o momento dei prioridade às stocks em detrimento dos REITs. Pode ser que uma hora isso se reverta, mas por enquanto é isso.

Renda Fixa - mais uma vez empurrei com a barriga, pois não me sinto à vontade aportando em tesouro selic, tesouro IPCA, etc. Somente foram reinvestidos os juros da caderneta. Contabilmente, o dinheiro separado assim:

RE = 900 coroas

Reserva para comprar imóvel ou terreno em cidadezinha de interior e viver que nem um redneck = 219 coroas

Maybe one day...

Eu no futuro, vendo meus filhos trabalhando na nossa fazendinha (as roupas esfarrapadas e remendadas demonstram o desapego para com as coisas mundanas e a renúncia à vaidade, defendida aqui no blog)

Reserva de valor - sem aportes este mês. BTC abaixo de 120K bolsonaros no momento em que escrevo. Talvez compre um pouco em agosto, mantendo a regra de não ultrapassar 5% do patrimônio.

Renda Passiva - Este mês recebi 5,8 coroas. Ainda não bati o recorde de 7,8 coroas (que recebi em maio), mas este foi o 2º melhor mês até agora. Como não saquei dinheiro nenhum da RE, posso dizer que o valor foi totalmente reinvestido (uso a corretora do meu bancão, então os dividendos e aluguéis caem na conta-corrente). 

Parte deste valor é explicada pela distribuição de resultados acumulados do HGLG, o qual pagou incríveis R$ 3,30 por cota. As ações que me pagaram dividendos e JCP no mês foram Arezzo, Engie, Renner, B3, OdontoPrev, Itaú e Bradesco. 

Como eu sempre digo por aqui, este é outro lado bom da diversificação: a tendência é que sempre haja algumas empresas te pagando algum dividendo praticamente todo mês (óbvio que não é garantido, mas vocês entenderam), e mesmo que o DY de algumas seja "baixo", acho que isso acaba sendo compensado pela quantidade de empresas pagando.

(não que o DY seja um bom indicador para analisar empresas) 

A renda passiva que recebi do exterior, até o momento, é bem baixinha, tanto que nem me incomodo em calculá-la e somá-la com a renda passiva no país para compor o gráfico acima. Além disso, ela é 100% reinvestida, pois fica na corretora nos EUA. 

Os juros nos EUA são tão baixos que os aluguéis pagos por REITS e os dividendos das stocks costumam ser bem baixos também, e o preço de cada ação e cada quota de REIT é bem alto em comparação com os dividendos pagos. Com isso, a renda passiva no exterior cresce bem mais devagar que a renda passiva no Brasil.

E com isso o patrimônio da holding Mago S/A fica assim distribuído:

Top 5 posições: HGLG, FIIB, ALZR, EGIE, Colgate

Trabalho - mês de estresse e sofrimento intensos, pois cobri as férias de um colega. Sem mais comentários. 

Família e Saúde  - tudo bem, graças a Deus.

Generalidades

- O clima está se acirrando para as eleições, mas não estou sentindo tanto porque tenho conseguido me manter afastado das redes sociais. Vamos ver como que vai ser nos próximos meses. Em 2018 havia um clima de otimismo, e agora está um clima de guerra, na minha opinião.

- Este ano também tem eleições estaduais, as quais são, a meu ver, mais importantes que a de presidente, pois o governador do seu estado acaba tendo mais influência no seu dia a dia do que o presidente. E as eleições de prefeito, que ocorrerão daqui a 2 anos, são ainda mais importantes. E acho que mais importante ainda são as eleições do legislativo. No entanto, o que gera mais torcida e discussões acaloradas é a eleição pra presidente. 

- Alguém ainda fala na guerra na Ucrânia? Já acabou? Não vejo mais ninguém comentando nada a respeito. Não leio notícias de nada há muito tempo!

- Criptos continuam em baixa. Ainda dá para reduzir bastante meu preço médio, mas em julho não tive saco. Quem sabe em agosto?

- Selic a 13,25% atraindo a galera para a renda fixa...

 - Estou pensando em criar um blog paralelo para publicar textos mais voltados à área de teologia. É uma ideia que estou amadurecendo.

Forte Abraço, companheiros de trincheira!

Fiquem com Deus! Que o Senhor os abençoe e agosto seja muito melhor do que julho!