Aportes e Atualização patrimonial - setembro de 2022

Salve, salve confraria, vamos a mais um post de atualização patrimonial, na disciplina.

Chegamos ao fim do mês de setembro do ano de 2022 de Nosso Senhor. Setembro foi um mês especial, pois o país celebrou o bicentenário de sua independência!

Segue o quadro com o resumo do patrimônio, com os valores expressos em Coroas, a moeda oficial do Mago Economista:

Aumento acumulado de 175,6% desde o começo da série histórica, em junho de 2021. O que importa é aportar todo mês, em ativos diversificados, e de valor (empresas que dão lucro e com pouca ou nenhuma dívida, FIIs e REITs com bons imóveis, etc.)

Tive gastos extras este mês, e por isso o aporte foi menor do que o normal, mas mesmo assim Deus foi muito bom comigo e permitiu que meu patrimônio ainda crescesse em relação ao mês anterior.

Segue o gráfico comparando o patrimônio total mês a mês, desde junho de 2021. Se Deus quiser, na atualização de dezembro, que será postada em janeiro, direi que alcancei a marca das 3.000 coroas:

Agora, destrinchemos os aportes do mês. Vocês irão notar que, embora eu tenha postado aquela reflexão sobre a dicotomia (?) busca por renda X busca por valor, eu aportei em 2 FIIs e em apenas 1 ação em setembro, e tal ação é "de dividendos". Cheguei à conclusão de que, para mim, a busca por renda só será ruim se eu aportar em ativos fundamentalmente ruins unicamente pelo fato de estes estarem com um dividend yield (DY) alto.

Como sempre, relembro que nenhum ativo mencionado neste blog e/ou em seus comentários é uma recomendação de compra! Os meus métodos  de escolha de ativos são bem pouco ortodoxos (borra do chá, dardos, jogada de dados, tarô, etc.) e só funcionam para mim. Estudem sozinhos e escolham por conta própria aonde irão investir! Não confiem em dicas de anônimos da internet, senão irão perder seu suado dinheiro!

Ações - este mês aportei na Taesa S/A (TAEE3), empresa "privada" do ramo de energia elétrica (o sócio majoritário (37%) é a CEMIG, a qual por sua vez é controlada (51%) pelo governo estadual de Minas Gerais, o que faz com que a Taesa seja de certa forma controlada pelo estado de Minas Gerais, a terra do pão de queijo). Mesmo assim, gosto do setor, que considero tranquilo por conta da relativa estabilidade das receitas. Com isso agora tenho 28 ações na carteira.

FII - o aporte do mês foi em JSRE11, fundo de escritórios focado em imóveis corporativos de alto padrão, e em VILG11, fundo de logística. O critério foi que ambos eram os que estavam mais defasados em minha carteira antes do aporte. Os próximos aportes seguirão esta lógica que já venho seguindo há um tempo,  de aportar nos fundos mais defasados da carteira. Por enquanto, permaneço com 15 FIIs no portfolio, e nenhuma vontade de vender nenhum deles:

Renda Fixa - fiz um pequeno aporte na Reserva de Emergência. Por mais que a literatura financeira seja "unânime" em dizer  que o ideal na renda fixa são os títulos públicos de maior prazo possível, eu continuo desconfiado de nossos títulos do tesouro. Aqui os títulos de maior prazo são os de 30 anos, e eu acho que 30 anos é tempo demais no Brasil... somos um país bastante instável e com um histórico não muito bom no que tange às finanças. MUITA coisa pode mudar no Brasil em 30 anos... 

Exterior - sem aportes este mês. Faz parte do jogo. Como escrevi acima, tive gastos um pouco maiores do que o normal este mês e optei por não aportar no exterior. Sendo assim, a carteira permanece a mesma do mês passado. Notei que todas as stocks e REITs que possuo sofreram quedas em seus preços, mas por outro lado o dólar está mais caro (R$ 5,41 no momento em que escrevo).

Reserva de Valor - sem aportes este mês, pelo mesmo motivo supracitado. Vi o BTC ficar abaixo dos 100 mil reais em mais de uma ocasião este mês. Cada vez mais acho que o rei está nú e que meu "bilhete de loteria" estava vencido. Veremos...

Renda Passiva - em Setembro recebi 6,3 coroas. O segundo melhor mês até o momento, impulsionado pela distribuição excepcional de resultados do FII ALZR11, o qual vendeu um imóvel de seu portfolio. 

Em relação aos dividendos e JCP, foi um mês relativamente fraco na minha carteira (das 6,3 coroas recebidas de renda passiva, apenas 0,5 coroa foi oriunda de JCP e dividendos): recebi JCP de Itaú,  Bradesco, Banco do Brasil, Cielo, Totvs e M.Dias Branco. 

Notem que o mês foi "fraco" porque minha quantidade de ações em cada uma destas empresas é relativamente pequena, mas por outro lado, há de se atentar ao fato de que foram 6 empresas me pagando. Mesmo excluindo Itaú e Bradesco, que pulverizaram seu pagamento de dividendos pelo ano inteiro, ainda haveria 4 empresas de minha carteira distribuindo resultados. 

É como eu sempre digo aqui: diversificando bastante, a tendência é de "sempre" haver alguma empresa te pagando dividendos ou JCP ("sempre", entre aspas, porque nada é garantido, nada impede que todas as empresas da minha carteira tenham prejuízo e não paguem dividendos, por exemplo! Mas batam 3 vezes na madeira aí,  pessoal!)

Fico feliz vendo o gráfico da evolução de minha renda passiva! Cada Coroa ganha me torna menos dependente de meu emprego, e me aposenta um pouquinho mais a cada mês, me tornando cada vez mais livre!

E com isso, o patrimônio da Mago S/A está assim dividido:

Generalidades

- a grande notícia do mês foi a morte da Rainha Elizabeth II, provocando enorme comoção mundial e uns poucos imbecis sem alma comemorando o fato, não apenas no Brasil, mas em vários países.  

- Setembro foi um mês especial, pois o país celebrou o bicentenário de sua independência, conforme escrevi na abertura do post. É uma pena que, por razões da guerra fria que vivemos no âmbito político, tal evento não tenha sido tão comemorado quanto merecia, e que o Banco Central e a Casa da Moeda tenham feito apenas uma tímida emissão de moedas comemorativas... poderiam ter feito um desenho diferente da moeda de 1 real, tal qual nas olimpíadas de 2016, ou algo assim. Uma pena para os numismatas. 

- O pessoal que curte geopolítica tem dito que estamos caminhando para um mundo multipolar, com o enfraquecimento dos EUA (eles têm enfraquecido desde pelo menos os governos do Obama) e fortalecimento da China e da Rússia. Já há muitos anos (desde 2011, eu acho), que eu leio a respeito das tentativas de se criar um bloco comercial oriental onde o dólar não seria usado como moeda de troca. Este assunto tem surgido com mais frequência agora.

- Estão surgindo algumas teorias interessantes a respeito do ouro. Tenho lido a respeito do mercado de títulos de ouro e de prata e de como tais títulos têm sido usados para manipular os preços destes metais, mantendo-os artificialmente baixos... seria isto uma "teoria da conspiração"? Também já li a respeito da compra de ouro por governos dos países orientais, para fazer estoque... Será que presenciaremos a volta ao padrão ouro, pelo menos no comércio internacional? 

- Eleições este domingo. Como será que a bolsa irá reagir na semana que vem? E o dólar? Será que teremos grandes oportunidades ou será que vai encarecer tudo? Não assisti nenhum debate, e não tenho acompanhado nada a respeito dos candidatos a nenhum cargo.

- Este mês não consegui postar... Vou ver se agora em outubro consigo publicar pelo menos mais um post além da atualização patrimonial. 

Forte abraço, companheiros de jornada!

Fiquem com Deus!

Aportes e Atualização Patrimonial - agosto de 2022

Saudações, confraria da blogosfera das finanças!

Agosto terminou, e adentramos o último terço do ano! Não sei quanto a vocês, mas para mim o ano está voando, até mais do que 2021!

Vamos para o post mensal de atualização patrimonial. Como sempre, expresso em Coroas, a moeda oficial do blog, criada para facilitar o acompanhamento da evolução em termos percentuais:

Aumento acumulado de 164,4% desde o começo da série histórica, em junho de 2021. Será que até dezembro eu chego no patamar de 3000 coroas?

O valor total em ações (717 coroas) está bem próximo do valor da RE, e bem próximo do valor total do patrimônio no início da série histórica (1.000 coroas). Ainda falta um pouco, mas vai chegar o momento de aumentar a proporção de renda fixa na carteira. O problema é no que aportar...

Segue o gráfico com o histórico:

Agora vamos às movimentações do mês, sempre lembrando que nenhum ativo mencionado neste blog e/ou em seus comentários é uma recomendação de compra! Não siga dicas de anônimos na internet,  estude por conta própria e escolha onde vai investir! O meu critério de seleção de empresas é bastante heterodoxo: uma vez por mês eu escrevo o nome de algumas empresas em papeizinhos, colo em um alvo na parede, e atiro dardos. Aquelas que eu acertar são as que eu comprarei.

Ações - os aportes do mês foram:

Romi S/A - indústria fabricante de máquinas-ferramentas (tornos, fresas, injetoras, etc.), um setor que considero bastante interessante. Seria melhor se o Brasil tivesse mais empresas desse tipo e fosse realmente um exportador de máquinas, reconhecido mundialmente por isso... Mas isso ainda vai demorar umas décadas para acontecer.

Energias do Brasil S/A - empresa privada do setor elétrico, dona de usinas, direitos de transmissão, entre outros ativos ligados à área.

Além dos aportes, vendi minha participação em PARD3 (com prejuízo de incríveis 5 reais) e utilizei o valor da venda para comprar mais ações da Fleury (ia dar na mesma se eu esperasse a conversão das ações).

Com isso, agora tenho 27 empresas na carteira, sendo 3 na segunda divisão e 24 na carteira All Stars:

FIIs - Mais um mês sem encontrar outro FII para a carteira, que permanece com 15 FIIs. Sinceramente, estou com preguiça de procurar... mas vou continuar insistindo, sem pressa, e não vou acrescentar outro FII na carteira  "só por acrescentar". 

O aporte do mês foi em RBVA11, o fundo que estava mais defasado na carteira de FIIs. Outrora um fundo de agências bancárias,  o gestor está aos poucos mudando para o segmento de renda urbana / varejo. Por enquanto as receitas do fundo ainda são oriundas, em sua maioria, do Santander e da Caixa. Vamos acompanhando o trabalho da gestão.

Barrinhas cada vez mais equilibradas... o próximo aporte será em algum daqueles FII que estão na casa dos 4%

Exterior - A stock do mês foi a Alphabet Inc. (Google), empresa que dispensa apresentações, aproveitando o split recente (antes custava quase 3.000 dólares por ação - preço totalmente inviável para mim e para 99% dos brasileiros que investem no exterior...). 

O REIT do mês foi o Gladstone Commercial, um REIT que aqui seria um FII "híbrido", dono de 129 imóveis, dos segmentos de escritórios, indústria, data centers e galpões logísticos, bastante diversificado geograficamente (27 estados americanos) e também diversificado quanto ao tipo de negócios de seus inquilinos. Lendo a página do REIT na internet, me parece que ele quer ampliar seus negócios para a área agrícola, poia está no momento contratando pessoas com experiência na área agrícola ...

Vejam o quadro abaixo com minha carteira no exterior (valores em Coroas):

Tá ficando bonito...

Renda Fixa -  continuei sem aportar, e ainda precisei sacar um pouco da RE este mês. Normal!

Reserva de Valor - aportei um pouco em BTC, com o preço na casa dos 110K reais. Meu preço médio continua alto, mas estou conseguindo abaixar até que rápido. BTC sofreu uma queda de uns 60% nos últimos 6 meses. Será que o rei está nu? A teoria mais aceita no momento é a falta de liquidez no mercado por conta dos juros dos EUA, o que diminui o dinheiro disponível para que investidores institucionais aportassem em ativos de alto risco como as criptomoedas em geral. 

De qualquer maneira, BTC ainda pode ser usado praticamente em qualquer lugar do mundo, então está valendo para reserva de valor neste sentido. Mas não sou hipócrita e sempre vou admitir que encaro isso mais como um bilhete de loteria sem prazo de validade.

Renda Passiva - Este mês recebi 5,3 coroas. As empresas que me pagaram dividendos foram a Klabin, Wege, Fras-le, Grendene, Eztec, Banco do Brasil, Itaú e Bradesco. Este foi o 3º melhor mês até o momento! 

Família, saúde, lazer, estudos, etc.

Tudo bem com a família, graças a Deus! 

Continuo estudando para concursos. Aquele curso de macros de excel está meio parado (me julguem), até porque o assunto é bastante árido. Acho que só gosto de programação para fazer joguinho mesmo, e não para fazer coisas "sérias". Mas não vou abandonar o curso de macros, sei que é importante.

Uma boa foi que este mês consegui voltar a correr (média de duas vezes por semana, uns 3km de cada vez... aos pouquinhos vou aumentando). No meu auge eu corria em média uns 5km todo dia. Não devo conseguir correr todo dia agora,  mas se eu recuperar meu patamar de 5km pra mim já está ótimo.

Generalidades

- inflação nas alturas... o preço de uma garrafinha de água de coco numa pracinha perto de onde moro está na casa dos 10 reais! Estou sinceramente pensando em largar o emprego para virar vendedor de água de coco em alguma pracinha por aí...

- é incrível como que por aqui até o Mcdonald's é um restaurante "gourmetizado"... se você comprar comida para duas pessoas você gasta fácil, fácil,  uns 80 reais. Esse não deveria ser o preço de um fast food. Parte disso são os impostos e custos trabalhistas, é claro, mas também tem uma boa parte nesse preço que é por causa do fato do brasileiro aceitar pagar caro por qualquer produto, sem questionar. 

- Mas engraçado que para pagar por serviços o pessoal costuma achar qualquer coisa caro, e isso ferra muito os autônomos e freelancers  - por exemplo, tem uns loucos por aí que aceitam dar aula particular de inglês cobrando apenas 10 reais a hora, e isso dificulta as coisas para mim na hora de cobrar os meus 100 reais... sorte que eu não dependo disso (e nem estou com tempo agora), mas sempre é bom ganhar uma grana extra.

- Outro causo que aconteceu comigo, faz uns 3 anos, e que tem algo a ver com o que escrevi acima: em um site de freelance, encontrei um anúncio pedindo para traduzir um livro do inglês para o português, e acho que o livro tinha algo entre 80 e 100 páginas. Não lembro o prazo. Me inscrevi cobrando 500 reais pelo trabalho (achando pouco) e minha proposta não foi aceita. Das duas uma: ou o solicitante achou barato demais e não me aceitou, por desconfiar da qualidade do serviço, ou alguém ganhou menos de 500 reais para traduzir um livro inteiro. Acredito mais na segunda opção. Na boa, se eu tivesse pego este trabalho por, digamos, 300 reais ou menos, eu simplesmente jogaria o texto no google tradutor e, no máximo, "apararia as arestas"... Por falar nisso, alguém tem algum site de freelance para recomendar?

Bem, por enquanto é isso.  Até o próximo post!

Forte abraço, companheiros de jornada!

Fiquem com Deus!

Aportes e Atualização Patrimonial - julho de 2022

Salve, salve, confraria da gloriosa blogosfera das finanças, para mais um post de atualização patrimonial!

Este mês deve ter sido o meu recorde em número de ativos aportados. Conforme veremos a seguir, foram 9 ativos diferentes. Claro que isto só foi possível por causa da parcela do 13° e da restituição do IR.

Créditos dos sprites: 3D Realms e Moonlit Software (Sprites pertencentes ao jogo Hocus Pocus, produzido em 1994 pela antiga Apogee, atual 3D Realms. O jogo encontra-se à venda por 8 reais na Steam)

Patrimônio no fim de julho equivalente a 2.426 Coroas. Aumento acumulado de 142,6% desde o começo da série histórica em junho de 2021. 

Devo terminar o ano quase nas 3.000 Coroas (se a bolsa e o dólar forem bonzinhos comigo, é claro). 

O aumento acumulado foi fácil porque o patrimônio inicial era quase nada, e é muito fácil dobrar o nada. 

Notem que o valor aportado em FIIs está se distanciando do valor aportado em ações, como eu havia planejado. Por mais que eu goste e valorize a renda passiva dos FIIs, entendo que eles precisam ter uma participação na carteira inferior à das ações. 

(Mas por outro lado, a cada dia cresce mais a tentação de socar o maior dinheiro possível em FIIs para aumentar a renda passiva mais rápido e ficar menos dependente do salário. Até agora tenho resistido a esta tentação...mas, até quando?)

Confiram abaixo o gráfico da evolução patrimonial desde o começo da série histórica (patrimônio inicial de 1.000 Coroas, em junho de 2021)

Como sempre, nenhum ativo mencionado neste blog ou em seus comentários é uma recomendação de compra! Eu não recomendo investimento nenhum para ninguém, pois não sou um profissional qualificado de investimentos. 

Sou apenas um investidor amador que seleciona em quais empresas irá investir com base no resultado de uma jogada de dados (desses de 6 faces mesmo, que vendem em tabacarias, geralmente em conjunto com baralhos)!!!!

 Ações - este mês as empresas escolhidas foram: 

Localiza - empresa de aluguel de carros e gestão de frotas (a maior desse ramo na América do Sul). Acho que este é um tipo de negocio com tendência de crescimento para o longo prazo, à medida que se torna cada vez mais caro possuir um carro próprio (triste realidade)...

Klabin SA - empresa de fabricação de papel e outros produtos a base de celulose. Por ser bastante cíclica, a classifiquei como sendo da 2ª divisão.

Tupy SA - empresa de fabricação de peças em ferro fundido para caminhões e  motores em geral, com atuação multinacional.

Além disso, aportei um pouco mais em Grendene e Odontoprev, que estavam mais defasadas em relação às outras empresas do portfolio da Mago S/A. Com isto, a carteira agora possui 26 ações, sendo 23 na carteira All Stars e 3 na 2ª Divisão. Confiram no quadro abaixo (valores em Coroas):

A busca pelo equilíbrio destas barrinhas... Próximas compras provavelmente priorizarão B3SA3 e WIZS3. A Embraer... ainda não sei, mas vou deixar de lado por enquanto.

FIIs- Ainda não encontrei outro FII para compor minha carteira (mentira, nem procurei esse mês) então reforcei meu aporte no FIIB11, fundo da área industrial e de gestão passiva, mono imóvel porém multi-inquilino. Fora isso, participei da subscrição de cotas do ALZR11 (tijolo, multi-imóvel, multi-inquilino).

Com estes aportes, o FIIB11 e o ALZR11 acabaram ocupando a 2ª e 3ª posições na minha carteira de FIIs. Os próximos aportes manterão o padrão e se concentrarão nos que estiverem mais defasados (a não ser que eu encontre outro FII para aportar). 

Pretendo escrever um post para refletir sobre minha carteira de FIIs.

Confiram no quadro abaixo (valores em Coroas):

Aos poucos as barrinhas vão ficando mais equilibradas!

Exterior - Não lembro a quanto peguei o dólar para fazer esse aporte, mas foi na casa dos R$ 5,40. 

A stock do mês foi a Paychex Inc., empresa especializada em fazer sistemas de processamento de folha de pagamentos de empresas, gestão de RH, entre outros serviços para clientes institucionais, e o REIT do mês foi o Weyerhaeuser Co, do ramo florestal (ele planta árvores para produção de celulose). É um setor bastante cíclico, mas acho interessante. Não li isso nos relatórios,  mas acredito que ele possa diversificar com licenças para caça e também explorando turisticamente suas florestas (há outros REITs deste setor que fazem isso). 

Confira os ativos da minha carteira no quadro abaixo (valores em Coroas):

Embora eu goste muito de receber renda passiva, até o momento dei prioridade às stocks em detrimento dos REITs. Pode ser que uma hora isso se reverta, mas por enquanto é isso.

Renda Fixa - mais uma vez empurrei com a barriga, pois não me sinto à vontade aportando em tesouro selic, tesouro IPCA, etc. Somente foram reinvestidos os juros da caderneta. Contabilmente, o dinheiro separado assim:

RE = 900 coroas

Reserva para comprar imóvel ou terreno em cidadezinha de interior e viver que nem um redneck = 219 coroas

Maybe one day...

Eu no futuro, vendo meus filhos trabalhando na nossa fazendinha (as roupas esfarrapadas e remendadas demonstram o desapego para com as coisas mundanas e a renúncia à vaidade, defendida aqui no blog)

Reserva de valor - sem aportes este mês. BTC abaixo de 120K bolsonaros no momento em que escrevo. Talvez compre um pouco em agosto, mantendo a regra de não ultrapassar 5% do patrimônio.

Renda Passiva - Este mês recebi 5,8 coroas. Ainda não bati o recorde de 7,8 coroas (que recebi em maio), mas este foi o 2º melhor mês até agora. Como não saquei dinheiro nenhum da RE, posso dizer que o valor foi totalmente reinvestido (uso a corretora do meu bancão, então os dividendos e aluguéis caem na conta-corrente). 

Parte deste valor é explicada pela distribuição de resultados acumulados do HGLG, o qual pagou incríveis R$ 3,30 por cota. As ações que me pagaram dividendos e JCP no mês foram Arezzo, Engie, Renner, B3, OdontoPrev, Itaú e Bradesco. 

Como eu sempre digo por aqui, este é outro lado bom da diversificação: a tendência é que sempre haja algumas empresas te pagando algum dividendo praticamente todo mês (óbvio que não é garantido, mas vocês entenderam), e mesmo que o DY de algumas seja "baixo", acho que isso acaba sendo compensado pela quantidade de empresas pagando.

(não que o DY seja um bom indicador para analisar empresas) 

A renda passiva que recebi do exterior, até o momento, é bem baixinha, tanto que nem me incomodo em calculá-la e somá-la com a renda passiva no país para compor o gráfico acima. Além disso, ela é 100% reinvestida, pois fica na corretora nos EUA. 

Os juros nos EUA são tão baixos que os aluguéis pagos por REITS e os dividendos das stocks costumam ser bem baixos também, e o preço de cada ação e cada quota de REIT é bem alto em comparação com os dividendos pagos. Com isso, a renda passiva no exterior cresce bem mais devagar que a renda passiva no Brasil.

E com isso o patrimônio da holding Mago S/A fica assim distribuído:

Top 5 posições: HGLG, FIIB, ALZR, EGIE, Colgate

Trabalho - mês de estresse e sofrimento intensos, pois cobri as férias de um colega. Sem mais comentários. 

Família e Saúde  - tudo bem, graças a Deus.

Generalidades

- O clima está se acirrando para as eleições, mas não estou sentindo tanto porque tenho conseguido me manter afastado das redes sociais. Vamos ver como que vai ser nos próximos meses. Em 2018 havia um clima de otimismo, e agora está um clima de guerra, na minha opinião.

- Este ano também tem eleições estaduais, as quais são, a meu ver, mais importantes que a de presidente, pois o governador do seu estado acaba tendo mais influência no seu dia a dia do que o presidente. E as eleições de prefeito, que ocorrerão daqui a 2 anos, são ainda mais importantes. E acho que mais importante ainda são as eleições do legislativo. No entanto, o que gera mais torcida e discussões acaloradas é a eleição pra presidente. 

- Alguém ainda fala na guerra na Ucrânia? Já acabou? Não vejo mais ninguém comentando nada a respeito. Não leio notícias de nada há muito tempo!

- Criptos continuam em baixa. Ainda dá para reduzir bastante meu preço médio, mas em julho não tive saco. Quem sabe em agosto?

- Selic a 13,25% atraindo a galera para a renda fixa...

 - Estou pensando em criar um blog paralelo para publicar textos mais voltados à área de teologia. É uma ideia que estou amadurecendo.

Forte Abraço, companheiros de trincheira!

Fiquem com Deus! Que o Senhor os abençoe e agosto seja muito melhor do que julho!

Aportes e Atualização patrimonial - junho de 2022

Saudações, confrades!

O mês de junho acabou, e com isso já passamos da metade do ano! 

Vamos a mais um post de atualização patrimonial, como sempre expresso em Coroas, a moeda oficial do blog.

O Castelo no fundo representa meu apartamento quitado... Agora é juntar mais para comprar outro e me render uma grana extra de aluguel!

Patrimônio de 2.186 Coroas, ou seja, aumento acumulado de 118,6% desde o começo da série história. 

Como sempre,  o que me importa é o patrimônio crescendo como um todo. 

Mesmo com a queda geral das ações, o aporte do mês (e um pouco também a alta do dólar) permitiram que o patrimônio continuasse subindo. 

(Claro que isso será cada vez mais difícil conforme o patrimônio aumenta e o aporte vai representando cada vez menos em relação ao patrimônio total)

Agora vamos à análise de cada componente do patrimônio (como sempre falo, nenhum  ativo mencionado no blog é uma recomendação de compra! A minha estratégia de investimentos é 100% escolher tudo com base das figuras que vejo na borra do chá e da posição relativa de Vênus e Ceres...)

Ações - este mês a empresa escolhida foi o Instituto Hermes Pardini SA (PARD3), empresa do ramo de medicina diagnóstica, um setor de demanda, a meu ver, perene e inelástica, além de ser extremamente útil e com bastante espaço para inovações tecnológicas. Adquiri a mesma por volta do dia 2 de junho e há alguns dias vi a notícia de que a Fleury SA comprou a Hermes Pardini... oferecendo R$ 2,15 em dinheiro e mais 1,2135 ação de Fleury pra cada ação PARD3. Vou pensar se vou vender as ações antes disso ou se aguardo e recebo o dinheiro e mais as ações FLRY3 caso a compra da Pardini realmente se concretize. De qualquer forma, não vai mudar nada para mim, não importa o que eu faça. 

(Talvez seja ainda cedo para decidir qualquer coisa, pois esta negociação acabou de ser anunciada)

Bem, amigos, agora tenho 23 empresas na carteira. Ainda tem espaço para mais. O plano do mini-ETF segue firme e forte.

clique para ampliar. Todos os valores estão expressos em Coroas.

Carteira ainda com peso desproporcional em EGIE3. 

FII- conforme escrevi na última atualização patrimonial, não selecionei outro FII para compor a carteira da Mago SA, então aportei novamente em SDIL11, da área de logística, que era um dos FIIs mais defasados da carteira. Vou continuar procurando novos FIIs, mas por enquanto seguirei aportando nos que ainda estiverem defasados. A carteira continua com 15 FIIs, o que julgo um bom número para fins de diversificação. Lembro de já ter visto este número de FIIs nas carteiras de vários colegas da blogosfera. 

Clique para ampliar. Todos os valores são em Coroas

Continuo concentrado em HGLG11... se não encontrar nenhum outro FII para compor a carteira, creio que o próximo aporte será em FIIB11, que é o mais defasado no momento, ou em RBVA11. 

Exterior - a stock do mês foi Colgate Palmolive, empresa que todos nós conhecemos, e com o dinheiro que sobrou na corretora adquiri algumas ações do Franklin Street Properties, um REIT  do ramo de escritórios relativamente pequeno para os padrões americanos (com apenas 20 imóveis ele é pequeno lá, mas aqui seria um dos maiores). 

Ainda consegui pegar o dólar abaixo de 5 reais quando fiz o aporte em junho, mas tudo indica que em julho não conseguirei repetir tal feito.

Colgate só está perdendo no meu patrimônio para o HGLG

Reserva de Valor - aportei em BTC e ETH, e acabei aproveitando mais uma grande queda das criptos (comprei bitcoin na casa dos 114 mil reais, e hoje está ainda mais barato). Será que as criptos vão recuperar o patamar de 2021? Será que está havendo uma correção para um valor mais justo? Será que vão virar pó e fim da história? Ninguém sabe! Vamos ver se em julho eu consigo comprar BTC abaixo dos 100 mil biroliros... o meu preço médio continua alto, mas baixou bastante por conta dos aportes de maio e junho.

Renda Fixa - Continuo sem aportar nada na renda fixa. Talvez agora em julho, quem sabe... Pelo menos não precisei fazer resgates da RE esse mês!

Renda Passiva - não esperava mesmo que fosse ser maior do que a do mês de maio, que foi o recorde até o momento. Este mês recebi 3,8 coroas, sendo 3,2 dos FIIS e 0,6 de JCP e dividendos de Bradesco, BB,  M.Dias Branco e Itaú. Agora acho que 3 coroas é o meu novo "piso" de renda passiva.

Crescimento lento e constante... pode parecer pouco, mas a renda passiva recebida em junho de 2022 foi a 4ª maior até o momento

Segue o gráfico do patrimônio total. Vejam que a RE ainda representa um pouco mais de 50% do patrimônio. Este mês isto foi parcialmente explicado pela queda da nossa bolsa. 

Ademais, embora haja um ou outro ativo com um percentual maior do patrimônio (Colgate, Engie e HGLG) a diversificação está indo bem:

 

Trabalho - sem novidades aqui, graças a Deus. 

Estudos - Sigo fazendo meu curso de macros e visual basic (não sei se consigo aplicar isso onde trabalho atualmente, mas é bom para valorizar meu currículo e aumentar minha empregabilidade) e estudando para concursos.  

Preciso otimizar os pequenos intervalos que tenho no dia a dia para aproveitar melhor meu tempo... E fazer questões pelo aplicativo do Tec Concursos, embora seja de certa forma eficiente, cansa um pouco. Eu prefiro ler meus resumos no papel, e responder questões no papel também. Se fosse seguro, eu estudaria na minha mesa no trabalho, no horário do almoço, mas sabemos que na prática isso não é recomendável...

Família - tudo bem por aqui, graças a Deus!

Generalidades -

 - Inflação subindo, juros altos  e dólar caro... Rapaz... No meu trabalho já vi gente reclamando do litro do leite, mas por enquanto não passou de algumas conversas no corredor.

 - Com os juros altos, a bolsa fica em tendência de queda, conforme pudemos observar empiricamente este mês. A explicação teórica para isso é: com os juros altos fica mais vantajoso correr menos riscos na renda fixa, então os investidores fogem da renda variável; outra explicação teórica seria que os juros altos tornam mais caro para que os empresários invistam (no sentido de comprar equipamentos, imóveis, etc para suas empresas), o que deteriora as empresas e faz seu valor cair.

- O dólar também costuma ter correlação negativa com nossa bolsa: se ele fica caro, é como se os investidores passassem a acreditar menos no Brasil e tiram seu dinheiro daqui.

- Vamos rezar para que a inflação não dispare, pois a partir de certo ponto ela costuma agir como um ciclo vicioso, se retroalimentando...

Por enquanto é isso, confrades!

Fiquem com Deus!

Aportes e atualização patrimonial - maio de 2022

Saudações,  confraria da melhor blogosfera do Brasil!

O ano está passando voando, mas o mês de maio passou devagar, pelo menos para mim! 

Chegamos à metade do ano, e de um ano de eleição, ainda por cima! Os ativos-chave de nossa bolsa ficarão cada vez mais voláteis... Isso pode criar oportunidades para comprarmos boas empresas a preços mais baixos que o normal (não necessariamente baratos, mas mais baixos que o normal).

Veremos!

Agora, segue a atualização mensal, expressa em Coroas, a moeda oficial do blog:

Aumento acumulado de 108,6% desde o início da série histórica, em junho de 2021 (notem que só me importa a variação desde o começo, e não a variação mês a mês)

Lentamente vamos chegando à TF... lembrem-se sempre que no mundo das finanças o que importa é o binômio aporte + tempo

Os aportes ainda estão me protegendo de ter quedas no patrimônio. Mas isto se tornará cada vez mais difícil, conforme aumenta a participação de renda variável no portfolio.

O plano de fazer meu mini-ETF continua. Este mês comprei mais 5 ativos, conforme veremos abaixo. 

Fiquei pasmo com algumas coisas que li na internet sobre ETF x stock picking: li um argumento horroroso de um cara que era contra investir em ações individuais. O sujeito em questão disse que há um "custo de rebalanceamento elevado no stock picking", pois o investidor teria que ficar realocando seus recursos para equilibrar o portfolio... mas por quê? Por acaso ele acha que o pequeno investidor pessoa física tem que se guiar pelo ibovespa, sendo que o pequeno investidor pessoa física não precisa dar satisfação para ninguém a não ser a si mesmo? Será que ele pensa que o pequeno investidor deve tentar copiar um índice que é excessivamente concentrado em 10 empresas, não necessariamente boas? Eu, hein... Além disso, rebalanceamento se faz comprando o que estiver mais defasado, e não vendendo o que está mais adiantado...

Como sempre, nenhum ativo mencionado neste blog ou em qualquer de seus comentários é uma recomendação de compra. 

Ações  - comprei WIZS3, empresa do ramo de seguros. Acho uma área interessante. Vamos ver o que o tempo trará para esta seguradora. 

Além disso, comprei mais um pouco de CIEL3, aumentando minha aposta na empresa. Ainda representa muito pouco do meu patrimônio, em termos de valor efetivamente aportado (embora já tenha ultrapassado o valor que possuo em algumas das empresas da carteira principal, no valor de mercado). 

Com isso agora são 22 empresas na carteira. Rumo às 43! Cheguei na metade do caminho!

Segue o quadro com o valor (em coroas) em cada empresa (reforçando: nenhuma das empresas é recomendação de compra! Estudem por conta própria e tirem as próprias conclusões, ou perderão todo o seu dinheiro seguindo dicas de blogueiros anônimos!)

Este quadro precisará ser ampliado! (faltaram algumas ações nele, mas fiquei com preguiça de corrigir, então fica para o mês que vem completar o quadro!)

A maioria das empresas está na casa dos 4 ou 5% da carteira All Stars.

FIIs - a aquisição do mês foi o HGBS11, fundo de shopping centers (para dar um tempo dos fundos de logística), multi-imóvel e multi-inquilino. Com isso, tenho agora 15 FIIs na carteira. Sinceramente não sei se chegarei aos 23 que planejei inicialmente. Talvez este mês eu já comece a repetir FIIs da minha carteira, começando pelos que estão mais defasados.

(reforçando: nenhum dos FIIs abaixo é recomendação de compra! Estudem por si próprios e tomem as rédeas de suas vidas, com suas próprias conclusões! Nunca confiem em anônimos da internet! Eu sou só mais um curioso! Não sou profissional qualificado de investimentos!)

Provavelmente os aportes nos próximos meses irão ser concentrados nestes FIIs que estão abaixo de 6% do valor a carteira de FIIs.

Reserva de valor - aportei somente em BTC, e acabei aproveitando a queda (óbvio que não comprei no fundo do fundo, mas pelo menos serviu para dar uma reduzida no preço médio). As criptos ainda representam menos de 5% do meu patrimônio total, então não me importo tanto com o que acontece nessa parte e nem contabilizo isso no cálculo do patrimônio.

Renda fixa - precisei sacar mais um pouco da caderneta. Normal. Ainda não estou preocupado com a RE. Ainda avaliando a ideia de aportar em LCI ou LCA. Não excluo a possibilidade de aportar em títulos do Tesouro, mas ainda não me sinto muito confortável com a ideia.

Exterior - este foi o mês da indústria: o aporte do mês foi em Emerson Electric, empresa do setor de automação industrial, e em STAG, um REIT também  da área industrial/logística. Talvez na próxima atualização patrimonial eu coloque um quadro bonitinho de pixel art com os ativos que possuo no exterior. Muito legal, mas não recomendo que comprem nenhum destes ativos, pois sou apenas um curioso que compra ações e REITs com base em achismos e com base nos desenhos que aparecem na borra do chá que fica no fundo da xícara...

Renda Passiva - este mês marca um novo recorde para mim, com 7,82 coroas, quase dobrando o valor recebido no mês anterior. Tal montante se deve aos dividendos pagos pela Metal Leve SA e pela SLC SA. Claro que não espero receber tanto assim em junho, então vai demorar alguns meses até esse recorde ser quebrado.

Foi o primeiro mês em que os dividendos de ações superaram o valor recebido de aluguéis dos FIIs! 

Fora as empresas mencionadas, recebi dividendos e JCP também do Banco do Brasil, Grendene, Renner,  Totvs, Eztec, além dos pingados de sempre de Itaú e Bradesco. Esta é outra vantagem que estou percebendo na estratégia de diversificar em várias empresas: pode ser pouco, mas praticamente todo mês tem alguma empresa pagando dividendos e JCP. No mínimo, o efeito psicológico disso é bastante bom, pois me motiva a continuar aportando. Como sempre, não estou contando na renda passiva os juros da poupança.

O sonho de viver que nem um redneck cada vez mais próximo...

Trabalho - muito estresse, sofrimento e ansiedade, principalmente na segunda quinzena do mês, pois tive que cobrir as férias de um colega. Os meus colegas de trabalho parecem que sempre têm uns 50 dias de férias para tirar todo ano, e eu pareço que só tenho uns 5...Não sei se sou só eu, mas vocês também têm essa impressão?

Outra coisa que percebo: é muito ruim sair de férias e, logo na volta, ter que cobrir as férias de um colega. O que você vai se cansar vai fazer com que suas férias não tenham servido de nada. Ou pelo menos essa é a impressão que eu tenho. Por isso prefiro ser um dos últimos a tirar férias...

Fora isso, não era para a tecnologia facilitar o trabalho? Então por quê trabalhamos cada vez mais? Por quê não temos finais de semana de 3 dias, jornadas de trabalho de 6 horas, férias no padrão do poder legislativo (60 dias por ano), etc., etc. ?

Generalidades - em maio praticamente não acompanhei notícia nenhuma, então estou bastante por fora dos assuntos. Eu vi que o BTC sofreu uma grande queda (e até fiz um post aqui), e morreu pela enésima vez. As demais criptos (ao menos as sérias) seguiram o mesmo caminho. Pelo que vi, ainda não recuperou o patamar de mais de 200K reais. Será que isso um dia vai valer um milhão de reais?

Percebi que o dólar está abaixo dos 5 reais novamente (no momento em que escrevo isto o dólar está a 4,73). O que pode estar causando isso? Imagino que seja a impressora do FED, a guerra na Ucrânia (que ninguém mais fala), a alta dos juros americanos, etc. 

O que importa é que está mais barato para fazer remessas (imagina voltar no tempo para 2014 e dizer isso para alguém daquela época, que o dólar a 4,73 está barato...)

Fora isso, vi por alto que aconteceu o de sempre: celebridades falando bobagens, políticos fazendo lambanças, burocratas burocratizando, esquerdistas esquerdando, soyjaks sojando, etc.

Ou seja, não perdi nada ao não acompanhar as notícias...

Como foi o mês de maio para vocês, confrades?

Forte abraço! 

Fiquem com Deus!