Aportes e Atualização patrimonial- fevereiro de 2022 + 3 anos de blog + postagem nº 100

 Saudações,  confraria da melhor blogosfera do nosso Brasilzão de Deus, nossa querida Terra de Santa Cruz!

Esta é a postagem número 100! 

E em 20 de fevereiro o blog completou 3 anos! Não consegui fazer um post especial de aniversário do blog, mas obrigado a todos os leitores, aos (atualmente) 15 seguidores do blog e a todos aqueles que comentam por aqui!

Fevereiro foi um mês bastante intenso e ocupado para mim, e acabei não escrevendo nada por aqui. Mas não pensem que pretendo abandonar o blog, o qual de certa forma é uma válvula de escape e também uma maneira que tenho de compartilhar algumas ideias que não conseguiria compartilhar de outra forma. 

Porém, minha frequência de postagens talvez diminua nos próximos meses, pois agora sou pai! Os leitores que também são pais devem saber o trabalho que uma criança recém-nascida dá (e continua dando por muito tempo depois, mesmo crescida). Aqueles que ainda não são, podem imaginar como é. Só vos digo uma coisa, confrades: tenham filhos!

Dito isto,  vamos ao post de atualização patrimonial, como sempre expressa em Coroas, a moeda oficial do blog do Mago Economista, e desta vez complementei com gráficos:

Aos poucos a RE vai diminuindo de importância em relação ao patrimônio total, e pretendo que o valor aportado em Ações se descase do valor aportado em FIIs, conforme veremos abaixo.

Fevereiro foi o 9º mês de aportes. 

Aumento acumulado de 65,4% desde o início da série histórica (cada aporte representará cada vez menos do patrimônio total, que ficará cada vez mais sujeito às oscilações do mercado)

A RE está aos poucos voltando ao valor inicial. Após isto, vou separar um valor dela (só contabilmente) só para deixar reservado para meu plano de comprar um terreno ou uma casinha no interior.

Segue um gráfico com a evolução do patrimônio desde o começo das postagens de atualização patrimonial (junho de 2021):

Não é nada empolgante, mas o patrimônio está 65% maior do que no começo! Até o momento, enfrentei duas pequenas quedas, em setembro e novembro de 2021. 

 

Ações 

Clique para ampliar. Créditos dos sprites: 3D Realms e Moonlit Software (para quem gosta de jogos antigos de DOS, recomendo o jogo - procurem por Hocus Pocus, na Steam)

Nenhuma empresa mencionada neste blog é uma recomendação de compra! Estudem e tirem suas próprias conclusões sobre cada empresa que quiserem comprar!

O aporte do mês foi na Eztec, empresa do ramo da construção civil e, portanto, cíclica. Essa vai ser uma das empresas mais "buy and forget" da carteira. Vamos ver daqui a uns 15 ou 20 anos o retorno que a Eztec vai me trazer. 

Além disso, aproveitei para reforçar a posição em WEG, que estava para trás em termos de percentual na carteira. 

Em março pretendo adquirir somente empresas novas. E ainda vai ficar faltando comprar um pouco mais de ODPV3 para equilibrá-la em relação ao restante da carteira, mas vou fazer isso depois.

Agora a carteira tem 16 empresas, sendo duas na "segunda divisão". 

Segue um gráfico para deixar mais claro a participação percentual de cada empresa na carteira:

Notem que CIEL3 e EMBR3 representam muito pouco de minha carteira, de modo que não me preocupo nem um pouco com o futuro destas empresas. Por outro lado, a participação de ODPV3 na carteira está desproporcionalmente baixa, e precisarei aumentá-la.

Fiis

Clique para ampliar. Créditos dos sprites: 3D Realms e Moonlit Software (para quem gosta de jogos antigos de DOS, recomendo o jogo - procurem por Hocus Pocus, na Steam)

Nenhum FII mencionado neste blog é uma recomendação de compra! Estudem e tirem suas próprias conclusões sobre FIIs!

O aporte do mês foi em KNRI11, um FII que une prédios de escritório e galpões logísticos em seu portfolio, sendo portanto bem diversificado até mesmo "intraclasse".

Já tenho mais uns dois ou três FIIs em mente, mas repetindo o que disse no post passado, acho que será difícil completar uma carteira de 23 FIIs. Talvez eu feche essa carteira em 17 ou 19 fundos... Mas aguardemos os próximos meses...

Segue um gráfico com a participação percentual de cada FII na carteira de FIIs:

Carteira ainda muito concentrada no HGLG11! Vai demorar até eu voltar a aportar nesse FII!
Por outro lado, SDIL11 e JSRE11 estão bem para trás em relação aos outros, e provavelmente serão os primeiros onde vou repetir o aporte, quando o ciclo se completar.

Reserva de valor

Este mês aportei em BTC, DOT, XLM e ADA. A única que pretendo comprar um pouquinho todo mês é BTC. As outras eu tenho uma quantidade-meta para comprar e holdar (ou no caso seria "hodlar"?), sem aportar mais nada depois. Posso mudar de ideia em relação a algumas delas, mas por enquanto o plano é esse. 

A meta de XLM já foi batida, então não devo comprar mais desta moeda. Vou deixar quieta na carteira e ver daqui a alguns anos se vai me render alguma valorização...

 De qualquer maneira, o percentual de meu patrimônio em criptos é inferior a 3%. Então se virarem pó, não perdi muito, e se explodirem, vou ganhar alguma coisa. Por conta deste percentual baixo e como o valor das criptos é muito mais volátil que o das ações e FIIs, prefiro não incluir nas tabelas de evolução patrimonia.

Renda Fixa 

Mais uma vez empurrei com a barriga o aporte no Tesouro Direto. Eu realmente não tenho confiança de deixar o dinheiro num título do tesouro de 30 anos. Acho isso muito, mas muito arriscado, pois em 30 anos muita coisa pode mudar. 

Mas vejam que é impossível se livrar do risco: no Brasil, até mesmo a poupança já foi confiscada uma vez (e ficou por isso mesmo...) e nos EUA, "terra da liberdade", a mera posse de moedas de ouro já foi crime federal (nos anos 30, eu acho, provavelmente como medida para que o dólar não fosse abandonado por conta da grande depressão).

Renda Passiva

Este mês recebi 2,26 coroas. Aos pouquinhos o valor vai crescendo. Pena que, idealmente, não possamos usufruir 100% da renda passiva dos investimentos, pois ela sai da cotação das ações e dos FIIs, mas tudo bem: só pretendo usufruir da minha renda passiva no dia em que pendurar as chuteiras, comprar meu terreninho no interior, construir minha "choupana" e viver que nem um redneck, e se tudo der certo, nem vou precisar de tanto dinheiro assim para viver quando conseguir meu cantinho.

Agora acho que já vale a pena fazer um gráfico da renda passiva:

Os valores do gráfico estão em Coroas. O recorde até agora foi em janeiro, quando alguns FIIs distribuíram mais do que o normal e também houve mais dividendos de ações.

Resumindo o patrimônio em um gráfico só:

A RE, que começou como quase 100%, agora representa pouco mais de 50% do patrimônio total. O ativo de maior peso, depois da RE, é o HGLG, que representa 4% da carteira total. Notem também que CIEL3 e EMBR3 quase não aparecem no gráfico e que nenhuma ação ou FII representa muita coisa do total. Se eu acrescentasse a carteira de criptos, o percentual de cada ativo seria ainda menor!

Trabalho, estudos, etc. 

Nada a comentar desta vez. Fiquei afastado do trabalho por conta da paternidade, que emendei com parte das férias. 

Esse tempo que passei em casa, mais do que nunca, me fez pensar: como seria bom conseguir uma semi-aposentadoria através dos meus  investimentos e poder passar mais tempo com minha família e fazendo meus hobbies...

Eu sinceramente acho que uns 98% do pessoal que desmerece a comunidade FIRE e diz que vai "trabalhar até os 90 anos com muito orgulho" na verdade não pensam assim, mas têm vergonha de admitir que também não gostam de seus respectivos empregos, até porque pega mal postar derrotas nas redes sociais (e todo mundo é feliz nas redes sociais, não é?). Os 2% restantes são autônomos ou empresários.

Uma coisa "irônica" é que eu não acho que valha a pena concentrar os aportes em FIIs, por mais que eu queira aumentar minha renda passiva para poder ter mais liberdade para escolher com o que trabalhar e os FIIs pareçam ser o caminho mais rápido para isso.

Eu aporto em FIIs todo mês, é claro, mas não seria bom deixar as ações de lado e passar a aportar só em FII, pois as ações são a classe de ativo que têm maior potencial de crescimento futuro. Os FIIs, pelo que vejo, têm uma tendência maior a "andar de lado", e os melhores FIIs provavelmente irão multiplicar o capital investido em 2X ou 3X após muitos anos, enquanto que as melhores ações de uma carteira podem multiplicar o capital em 10X, algumas até mais do que isso.

Em relação aos estudos, ainda não consegui terminar a pós graduação que estou fazendo, e vai ser mais difícil agora. Pelo menos falta só uma matéria. Sinceramente, quase me arrependo de ter começado. Foi muito mais pelo diploma mesmo. É importante enfeitar o currículo, fazer o quê.

Generalidades

Aqui é uma sessão do post onde comentarei notícias e acontecimentos do mundo real que julgar interessante. Como quase não leio notícia, só vou comentar as coisas que realmente chamem a minha atenção. 

O assunto do momento é a guerra entre Rússia e Ucrânia. Não leio as notícias sobre a guerra porque a maioria deve ser mentira mesmo, ou no máximo meias verdades. A propaganda estatal fica ainda mais forte nessas épocas de guerra... é necessário tomar cuidado com o que lemos.

Já vi pessoas comentando que o Brasil devera ir pra guerra para ajudar a Ucrânia, e uns outros dizendo que deveríamos ajudar a Rússia.

Bem, eu imagino que mal tenhamos equipamentos militares e armamentos para defender o nosso território, que é gigantesco, então enviar tropas para a Europa seria um imenso tiro no nosso pé, pois deixaríamos muita coisa desprotegida (além de que essa guerra que os russos resolveram começar não é problema nosso, pelo menos não por enquanto). 

A minha opinião é de que devemos permanecer neutros, e no máximo enviar ajuda humanitária ou nos oferecermos para receber refugiados ucranianos (se é que vão querer cruzar o Atlântico para ir até o Brasil, né). 

Enfim, a guerra é uma das piores coisas que existem. No fundo, as guerras são fruto desavenças entre os ricaços "donos" do mundo, que ao invés de quererem resolver suas diferenças em um duelo (já que gostam de brigar poderiam duelar, que nem antigamente...), preferem covardemente mandar os pobres e a classe média para morrer por eles em batalhas inúteis. 

Bom, é isso, confrades. Escrevi bastante para compensar minha ausência em fevereiro. Devo postar mais alguma coisa este mês - apesar de agora estar mais ocupado, ainda tenho mais de 30 posts no rascunho, que fui fazendo ao longo destes três anos. Nem todos valem a pena ser publicados, na minha opinião, mas acredito que a maioria possa ver a luz do dia. Vamos ver se consigo colocar algum destes para frente.

 Até o próximo post! 

Forte abraço, companheiros de jornada rumo à Tranquilidade Financeira!

Fiquem com Deus!