sábado, 20 de julho de 2024

Aportes e atualização patrimonial - junho de 2024 [very late edition]

 Salve, salve, confraria!

Trago-vos mais um Post de atualização patrimonial,  desta vez muito atrasado, em virtude de meus estudos (fora outros compromissos da "vida real").

Além de atrasado, será mais um post rápido, pois junho foi um mês de aporte bem baixo por conta de despesas mais altas do que o normal (pagamento de consultas médicas e remédios)

Como sempre, todos os valores estão expressos em Coroas, a moeda oficial do meu blog, e NENHUM ATIVO MENCIONADO NO BLOG E/OU NOS COMENTÁRIOS É RECOMANDAÇÃO DE COMPRA!!

Os valores refletirão minha posição patrimonial mais  aproximada possível do dia 1º de julho, no que puder - usei o valor que tinha na RE em 1º/julho e o valor do dólar nessa data (R$ 5,66). Os valores das ações, FIIs, stocks e REITS foram os de hoje mesmo, se não  daria muito mais trabalho para escrever. 

Vamos ao post!




Aumento acumulado de 322,4% desde o início da série histórica, em junho de 2021. Este valor inclui tanto os aportes quanto as eventuais valorizações e desvalorizações de ativos. 


O aporte em junho foi bastante pequeno, como eu disse acima. Aportei apenas um trocado em Bradesco e outro trocado nas Indústrias Romi. Ao contrário de praticamente todos os meses anteriores, desde que retomei meus aportes (junho/2021), eu optei por evitar sacar da RE. Os "trocados" que aportei foram mais para não quebrar a sequência ininterrupta de aportes em renda variável.

As demais carteiras permanecem iguais ao mês de maio.


A Renda passiva em junho foi de 12,5 Coroas. Menos do que em maio, porém é interessante notar que foi superior a praticamente todos os valores recebidos em 2023 (superior a 9 dos 12 valores mensais), e superior a todos os valores recebidos em 2022 e 2021. Aos poucos vou percebendo o efeito "bola de neve"! Lembrando que, por questões de prudência, nunca considero os juros da caderneta de poupança no cálculo da renda passiva. 

Se eu vier a aportar em algum título de renda fixa que pague cupons, creio que eu mantenha essa prática e não os considere no cálculo.

Segue o gráfico da bola de neve:



Tentarei não atrasar tanto o próximo post!

Forte abraço! 

Fiquem com Deus!



sábado, 1 de junho de 2024

Aportes e Atualização Patrimonial - maio/2024

Saudações, confraria da melhor blogosfera do Brasil!

Terminados o mês de maio do ano de 2024 de Nosso Senhor. 

2024 está voando, e já adentramos junho, batendo na porta do segundo semestre.

Vamos a mais um post rápido de atualização mensal, como sempre com todos os valores expressos em Coroas.



Aumento acumulado de 309,9% desde o início da série histórica, em junho de 2021. Convém lembrar que o gráfico de evolução abaixo inclui aportes e valorização dos ativos, pois para mim não interessa separar estes efeitos, só me importa se o meu patrimônio está crescendo.


Agora vamos ao acompanhamento do mês, sempre relembrando, como sempre, que nenhum ativo mencionado no blog e/ou nos comentários é uma recomendação de compra, e que se vocês, ao invés de estudarem por conta própria, ficarem seguindo dicas de anônimos na internet, youtubers, tuiteiros, tik-tokers, etc. nunca aprenderão a pensar por si mesmos e acabarão caindo nas armadilhas do mercado. Estudem sozinhos e tomem suas próprias decisões! 

Ações - Aportei bem pouquinho em Banco do Brasil e Vale. A carteira permanece a mesma, com 34 empresas. Montei uma lista de algumas das ações da minha carteira que irei aportar esses "pingados" mensais enquanto durar a minha estratégia de priorizar a renda passiva via FIIs. (esses aportes "pingados" em ações são mais para reduzir o FOMO)


FIIs - o aporte do mês foi em RBVA11, XPML11 e BTLG11. Nos próximos meses devo priorizar o aporte em FIIs, buscando aumentar minha renda passiva mensal. 


Exterior - sem aportes este mês. O valor da carteira cresceu só com a alta do dólar (R$ 5,25 no momento em que estou escrevendo). Já faz algum tempo desde o último aporte com "dinheiro novo" (o último aporte, em abril, foi com os dividendos acumulados). Em algum mês próximo vou fazer o teste de aportar metade no exterior  e metade no Brasil (em FIIs). Em meu próximo aporte no exterior priorizarei os REITs, para aumentar a geração de renda passiva lá fora.


Renda Fixa - Consegui aportar um pouco na RE esse mês. Ainda tenho aquele pouquinho no tesouro Selic 2026. Tão pouco que nem vale a pena contabilizar separado. Talvez eu destine o 13º para a Renda Fixa, dividindo entre RE e tesouro Selic (o IPCA no momento não me atrai tanto, pois não sei se conseguiria carregar até o vencimento. Como já escrevi aqui, me sinto mais seguro nas ações do que na renda fixa!)

Renda Passiva - maio foi um mês muito bom, com meus ativos tendo provisionado 16,6 Coroas, ficando em segundo lugar no histórico (perdeu somente para maio de 2023, quando foram provisionadas 18,5 Coroas) - aliás, se observarmos o gráfico, veremos que maio foi um mês relativamente bom em 2022, 2023 e 2024. Pelo visto é um mês que mais empresas costumam pagar dividendos.

Fora os FIIs. as seguintes empresas da carteira no Brasil pagaram dividendos/JCP: Itaú, Bradesco, Grendene, CPFL Energia, SLC Agrícola, Taesa, Klabin, Localiza, Metal Leve, Raia Drogasil, Grupo Panvel e Eztec. 12 empresas no total, uma para cada mês do ano.

Este mês, os ativos no exterior me renderam 1,7 coroa. Os seguintes ativos pagaram dividendos: Gladstone Commercial, Healthpeak, EPR Properties, NNN, Realty Income, Stag Industrial, Franklin Street Properties, MPW, Paychex, Colgate, Bank of New York Melon e Werner Enterprises.


Generalidades 

- Sem muito o que escrever aqui. Continuo estudando para concursos, e espero conseguir passar em algum (qualquer um dentro da minha meta de salário) este ano, para poder finalmente me livrar do meu atual emprego. Em paralelo, iniciei essa regra de priorizar a geração de renda passiva e incrementar a RE, como plano B. Uma meta ousada é conseguir montar uma RE de 2 anos de gastos. No entanto, ainda estou longe disso.

- A situação no Rio Grande do Sul está muito triste. Concito a todos que encontrem alguém ou alguma instituição de sua confiança e doem alimentos, roupas e dinheiro, pois há muitas pessoas ali que perderam tudo. 

- Os mais pessimistas projetam que o estrago no RS demorará décadas para ser revertido. Tomara que estejam errados.

Por enquanto é só, confraria.  Até o próximo post.

Forte Abraço! 
Fiquem com Deus! 
Fora da Caridade não há Salvação!

sexta-feira, 3 de maio de 2024

Aportes e Atualização Patrimonial - abril de 2024

 Saudações, confraria da melhor blogosfera do Brasil!

Findo o mês de abril (e com isso um terço do ano de 2024 de Nosso Senhor), vamos a mais um post rápido de atualização patrimonial. 

Como sempre todos os valores estão expressos em Coroas, a moeda oficial fictícia do blog, a qual serve tão somente para permitir o acompanhamento de minha evolução percentual em termos de patrimônio financeiro:


Aumento acumulado de 299,5% em relação ao começo da série histórica, em junho de 2021. O índice considera tudo: aportes e valorização dos ativos. Prefiro não separar os dois efeitos, porque no fim só o que importa em finanças pessoais é o meu patrimônio aumentar.

Em abril sofri uma queda em relação ao mês anterior, motivada principalmente por saques da poupança, em virtude de despesas extras. É chato, mas faz parte do jogo, e é para isso que o dinheiro está na RE, para começo de conversa. Se não tivesse nada, eu teria que ter vendido ações, FIIs, ou pego um empréstimo com o banco, o que seria muito pior!

Hoje a minha maior dificuldade em termos de investimentos é considerar as aplicações na RE como aportes (eu sei que são, mas "psicologicamente" não considero assim, e sei que é errado de minha parte). Preciso me esforçar para mudar esta mentalidade e passar a fazer aportes mensais ou pelo menos bimestrais na poupança. Nos últimos 2 ou 3 anos só tenho aportado parte das férias e do 13º, e eu sei bem como é importante ter uma boa RE, principalmente quando vem aqueles gastos inesperados (médico, remédio caro, obra emergencial, conserto de eletrodomésticos, etc.). Não façam o que eu faço, confrades, e separem algum dinheiro todo mês para aportar em suas respectivas REs! Me esforçarei para fazer isso!

Agora, vamos aos aporte do mês de abril, relembrando, como sempre, que nenhum ativo mencionado no blog e/ou nos comentários é uma recomendação de compra, e que se vocês, ao invés de estudarem por conta própria, ficarem seguindo dicas de anônimos na internet, youtubers, tuiteiros, tik-tokers, etc. serão feitos de otários e perderão todo o dinheiro que investirem! 

Ações - o aporte do mês foi todo pulverizado em AGRO3, uma empresa do ramo agrícola (como o ticker sugere), CPFE3, empresa do ramo de eletricidade, e um pouquinho em Itaú e Weg.  Com isso, agora tenho 2 empresas do setor agrícola e 3 elétricas na carteira de ações, a qual agora conta com 34 empresas. Ainda há mais algumas que eu gostaria de acrescentar ao meu portfolio, mas estou perto de completá-lo (for the time being, at least).



FIIs - o aporte do mês foi em BTLG11, fundo de logística gerido pelo BTG Pactual e dono de 26 imóveis distribuídos por 6 estados do país e, no momento, vacância quase zerada. Agora a carteira de FIIs está com 18 FIIs, bastante próxima de ficar completa. Acho que só tem mais um ou dois que eu gostaria de acrescentar, mas isso será feito mais para a frente.



Renda Fixa - uma novidade para mim foi ter aportado um pouquinho em Tesouro Selic. Comprei um pouquinho do Tesouro Selic 2029, só para ver como é. O valor aportado está incluído no valor da RE, no template no início da postagem. Eu me sinto mais seguro com ações e FIIs do que com títulos do tesouro, em que pese eles só correrem o "risco soberano", ao menos em teoria (porque na prática, mesmo os indexados ao IPCA não nos protegem totalmente contra a inflação, pois o IPCA é somente uma das medidas possíveis da perda de nosso poder de compra, e a meu ver não está cumprindo satisfatoriamente esse papel!). Acho que esse assunto merece um post dedicado, a ser escrito e postado talvez só no segundo semestre... veremos!

Pode ser que em maio eu me aventure com LCI, ou LCA, ou algo parecido, mas ainda não decidi.

Exterior - em abril "só" aportei aquele pouco de dividendos que ficaram acumulados na corretora e o dinheiro que foi provisionado resultante da fusão do Physicians Realty Trust com outro fundo, que gerou o HealthPeak Properties, mas acho que vou aportar mais em maio. Pena que o dólar está ficando caro. Cheguei a ver o dólar a quase R$ 5,20 em abril. Acho que chegou a passar deste valor, mas não vi. O pequeno aporte foi na One Liberty Properties, um REIT com carteira de imóveis diversificada em indústria, comércio urbano e escritórios. O próximo aporte no exterior irá priorizar reforçar as posições já existentes, ao invés de adquirir novos ativos.



Renda Passiva - este mês recebi 13 coroas, só 1 coroa a menos do que no mês anterior, e pela primeira vez em muitos meses não cheguei a receber 1 coroa inteira dos investimentos no exterior. As empresas que me pagaram dividendos este mês foram: Cielo (!), Fras-le, Farmácias Panvel, Porto Seguro, Romi, B3, Lojas Renner, M. Dias Branco, Laboratórios  Fleury, Itaú e Bradesco. No exterior recebi dividendos da Coca-Cola e da Eagle Materials, e dos REITS Gladstone Commercial, Realty Income, Stag Industrial, EPR Properties, e Iron Mountain. No total, 18 empresas contribuíram para minha renda passiva deste mês, ou seja, quase 25% do portfolio (atualmente com 80 ativos), isso sem contar com os 18 FIIs da carteira. Pena que este mês não consegui reinvestir a renda passiva, mas ao menos ela serviu para diminuir o saque da RE.



Segue o gráfico do patrimônio total da minha Holding fictícia Mago S/A:



É isso, pessoal. Continuo estudando pesado para concursos. Sem muito tempo para escrever muito por aqui. Tomara que no segundo semestre eu consiga escrever um pouco mais.

Forte abraço, confraria!

Fiquem com Deus! 

sábado, 6 de abril de 2024

Aportes e Atualização Patrimonial - março de 2024

Saudações, confrades! 

Vamos a mais uma atualização patrimonial, em um post bem rápido e enxuto, pois estou sem muito tempo para escrever aqui (em outra época compenso isso, desencalhando os posts que estão no rascunho há meses).

Como sempre, todo o patrimônio está expresso em Coroas, e nenhum ativo mencionado no blog e/ou nos comentários é recomendação de compra!





Aumento acumulado de 304,7% desde o início da série histórica, em junho de 2021. O aumento inclui valorizações dos ativos e também os aportes mensais ao longo do período.

O aporte do mês foi mais fraco, por conta das despesas altas (a inflação alta tem parte da culpa nisso - tem coisas que dobraram  ou quase dobraram de preço no supermercado em relação ao ano passado! E aquela análise do preço do chocolate feita neste post  já está sendo feita até pelos normies, além do fato de eu estar lendo e ouvindo por aí termos como "shrinkflation", "reduflação", dentre outros, o que indica que a coisa está feia mesmo!). 


Aportei pouco, e dividi esse pouco entre três empresas: Weg, Bradesco e Metal Leve. O critério foi: já fazia muito tempo que eu não aportava nestas empresas, e todas são sólidas e geram bons lucros. 

Há reclamações de alguns investidores em relação ao Bradesco, mas ele continua sendo um bancão gerador de lucros bilionários. 

Weg e Metal Leve eu considero indústrias bem fortes, e no geral eu gosto de da área industrial. Deveríamos ter MUITO mais indústria no Brasil, mas infelizmente tem pessoas que até trabalham contra isso.

Tentei fazer um aporte em renda fixa, o dedo quase apertou o botão de "comprar" no homebroker (fiquei na dúvida entre um tesouro IPCA de vencimento mais longo que estava disponível e um tesouro Selic com vencimento daqui a uns 2 ou 3 anos, e ainda considerei comprar uma LTN, só para testar), mas acabei não comprando. Quem sabe em outro mês eu compre? 

As demais carteiras permanecem iguais.

A renda passiva do mês foi de 14,4 Coroas, empatando com novembro do ano passado, e o 2º melhor rendimento mensal até hoje! Destaque para os dividendos da Vale (R$ 2,73 por ação) e Itaú (R$1,12 por ação).


Segue o gráfico da carteira da "holding" Mago S/A:


(Deve ter um lado legal de ser gestor de fundos de investimento, mas um amigo meu que trabalha em um bancão disse que para ser gestor tem que fazer parte de uma panelinha... e o lado ruim deve ser ter que aturar os clientes nervosos querendo sacar suas cotas a qualquer oscilaçãozinha do mercado)

É isso, confraria. 

Sigo estudando pesado para concursos e por isso não estou postando nada além das atualizações patrimoniais. Se Deus quiser, passarei em algum concurso, e aí voltarei a me dedicar mais a meus hobbies, inclusive a este blog.

Forte abraço, e fiquem com Deus!

sexta-feira, 1 de março de 2024

Aportes e Atualização Patrimonial - fevereiro de 2024


Salve, salve, confraria, vamos a mais uma atualização rápida, pois estou sem tempo para escrever.

Fevereiro passou mais ou menos, nem rápido nem devagar, e para mim também foi "muito mês para pouco salário", pois ainda havia muitas contas extras para pagar. 

Vamos ao post, com os valores como sempre expressos em Coroas:



Mais um mês de queda, motivado principalmente por saques da RE. Faz parte do jogo, o que importa era que eu tinha o dinheiro.




Aumento acumulado de 298,4% desde o início da série histórica, em junho de 2021. A queda em relação ao mês anterior se deveu principalmente a saques que tive que fazer na RE. As ações e os FIIs me pareceram, no geral, que permaneceram na mesma.

Agora vamos aos comentários sobre a minha carteira, lembrando sempre que eu não sou profissional de investimentos, nem trabalho no mercado financeiro, e NENHUM ATIVO MENCIONADO NO BLOG E/OU EM SEUS COMENTÁRIOS É RECOMENDAÇÃO DE COMPRA!  Estudem sozinhos e decidam por si próprios aonde irão aportar e se irão aportar mesmo em renda variável! Nunca confiem em dicas de blogueiros, youtuberstik tokers, tuiteiros, influencers, etc. ou vão perder até as cuecas!


Ações - este mês aportei um pouquinho em B3 e na Grendene. Fora isso, nenhuma mudança na carteira. Segue o gráfico:

 


FIIs - este mês trouxe um FII novo para a carteira: XP Malls, dono de participações em 14 shoppings espalhados em 7 estados. Para mim, o segmento de shopping centers é o 2ª melhor dos FIIs, perdendo somente para os logísticos.

Com isso, a carteira passa a ter 16 FIIs:



Exterior - sem aportes este mês. A carteira permanece a mesma, e enquanto escrevia aqui, percebi que no geral as Stocks e os REITs deram uma subida. Segue o gráfico:



Renda Passiva - este mês recebi 10 Coroas, sendo 1 do exterior e 9 do Brasil. Acho que o rendimento mensal "estabilizou" na casa das 8~9 Coroas. Claro que isso não é um rendimento garantido, pois depende que os FIIs tenham inquilinos, que estes inquilinos paguem seus aluguéis, e que as empresas tenham lucro, e nada disso é garantido. Segue o gráfico:




Agora o gráfico com o Patrimônio Total, com todos os ativos para representar a participação de cada um no patrimônio total:


Generalidades:

- Continuo estudando pesado para concursos, e tomara que esse ano eu consiga passar em algum e finalmente poder mudar de profissão. Mesmo assim, acho que uma vez no serviço público, irei começar a planejar o próximo passo, que é minha carreira como autônomo / microempresário. Cada vez mais eu percebo, conforme vou refletindo, que um problema que eu tenho no trabalho é que eu tenho desprezo a "autoridades", "líderes", e por aí vai. Caso algum leitor meu seja autônomo, por favor, compartilhe umas dicas e conselhos de como começar!

- Não aguento mais essa "mentalidade de gestor" que parece que todo lugar tem agora ("mentalidade de gestor" = pensar tudo em termos de indicadores de desempenho, dados, números, querer aumentar a "eficiência" a qualquer custo, cortar custos a qualquer custo, microgerenciar, metas absurdas, etc.). E pelo que converso com parentes e amigos de diferentes profissões, essa mentalidade, antes restrita ao "mundo corporativo" está contaminando até escolas, negócios pequenos,  e outros tipos de profissões que não têm nada a ver com isso. Acho que essa mentalidade é uma das coisas que nos ferram (do ponto de vista humano) na época atual. Não só o Brasil, mas no mundo todo. 

É isso aí, confraria. Sem muito tempo para escrever por causa dos estudos. 

Talvez este mês ainda saia outro post que está no rascunho, vamos ver!

Forte Abraço!

Fiquem com Deus!

Fora da caridade não há salvação!

domingo, 4 de fevereiro de 2024

Aportes e Atualização Patrimonial - janeiro de 2024

 Saudações, confraria da Finansfera!


Um post rápido de atualização patrimonial, pois estou sem tempo.

Janeiro demorou para passar, foi muito mês para pouco salário! Havia muitas contas para pagar, e precisei sacar dinheiro da RE mais de uma vez este mês, e o meu aporte foi pequeno conforme veremos a seguir. Faz parte do jogo, pelo menos eu tinha o dinheiro!


Aumento acumulado de 300,3% desde o início da série histórica, em junho de 2021. De pouquinho em pouquinho, com muita prudência, disciplina e paciência, vamos nos libertando da corrida dos ratos. Não tenho um "número mágico" para chegar lá, mas é aquilo: cada aporte é um tijolinho na construção de meu castelo.

Segue o gráfico:


Conforme escrevi no começo do post: muitos gastos em janeiro (e em fevereiro também!), que me fizeram ter que sacar da RE: matrícula, material escolar, festa de aniversário de criança, IPTU (que sempre pago à vista para ganhar o desconto), dentre outros. Eu poderia ter optado por não aportar e com isso sacar menos da RE, mas prefiro não quebrar a sequência de aportes, que segue ininterrupta desde junho de 2021 (na verdade, ininterrupta desde meados de 2018, quando comecei a adiantar parcelas do financiamento para quitá-lo). 
Agora em fevereiro provavelmente este cenário se repetirá. 

Porém, sinto que preciso considerar a RE (e outras rendas fixas) como aportes (eu sei que são, mas na minha cabeça não são, entendem?), então pode ser que haja algum mês (ou dois) deste ano em que aportarei somente na RE (ou em alguma renda fixa) ou então metade do aporte irá para RE/renda fixa, para acabar com essa neurose que eu tenho. veremos!

Fechei 2023 batendo a marca das 4.000 Coroas, e por um milagre não saí deste valor mesmo com os gastos de janeiro (embora tenha batido na trave!).

Vamos aos comentários sobre a minha carteira, lembrando sempre que eu não sou profissional de investimentos, nem trabalho no mercado financeiro, e NENHUM ATIVO MENCIONADO NO BLOG E/OU EM SEUS COMENTÁRIOS É RECOMENDAÇÃO DE COMPRA!  Estudem sozinhos e decidam por si próprios aonde irão aportar e se irão aportar mesmo em renda variável! Nunca, jamais confiem em dicas de blogueiros, youtubers, tik tokers, tuiteiros, etc. ou vão perder até as cuecas!

O aporte do mês foi só em ações, e somente na Companhia de Saneamento do Paraná (Sanepar), uma empresa que apresentou lucros em todos os anos desde seu IPO (ou seja, desde 1999). O único "porém" dela é que o sócio majoritário é o governo do estado do Paraná, e ainda tem a Black Rock se intrometendo no quadro de sócios. Por outro lado, por ser um serviço essencial e considerado monopólio natural devido à grande escala necessária, a receita tende a ser estável.
Com isso, a minha carteira  passou a ter 32 empresas:


Enquanto escrevia esta atualização, percebi que no geral as ações sofreram uma pequena queda. Os FIIs também, mas em efeito menor, como costuma ser com esta classe de ativos.

Não aportei em FIIs, renda fixa e nem no exterior, essas carteiras permanecem as mesmas:

A Carteira de FIIs permanece com 16 fundos, mas creio que este ano conseguirei incluir mais um ou dois na carteira.

Carteira de stocks (75%) e REITs (25%), na proporção que eu queria. Mas o próximo aporte no exterior eu provavelmente vou dar um levante nos REITs.

A Renda Passiva do mês foi de 11,5 Coroas, sendo 1 oriunda do exterior. Uma queda em relação a dezembro (mês que costuma ser gordo de dividendos) mas notei que ela foi maior do que as de todos os meses de 2021 e 2022, e sozinha já foi maior do que todo o acumulado de 2021, evidenciando o efeito bola de neve! Como eu escrevi acima, cada mês de aporte é um passinho adiante na caminhada para me tornar independente de empregos! Ainda falta muito, mas se Deus quiser eu chego lá!


Segue o gráfico com a renda passiva acumulada:


A renda passiva acumulada em 2023 foi o dobro da acumulada em 2022, mais uma vez evidenciando o efeito bola de neve


Segue o gráfico com o patrimônio total:



É isso pessoal, estou sem tempo para postar. Talvez eu faça outro post este mês (tenho vários no rascunho, e um deles quase pronto) e depois só a atualização patrimonial de fevereiro. 

Forte Abraço!
Fiquem com Deus!
Que todos tenham um excelente 2024!

segunda-feira, 1 de janeiro de 2024

Aportes e Atualização Patrimonial - dezembro de 2023

 Saudações, confrades!


Termina o ano de 2023,  e se inicia o ano de 2024 de Nosso Senhor. 

O ano inteiro tive a impressão de que 2023 estava passando bastante rápido. 

Será que 2024 vai ser assim também?

Espero que todos tenham tido um feliz Natal e uma excelente passagem de ano, ao lado de suas famílias!


Vamos à atualização patrimonial, como sempre expressa em Coroas, a moeda oficial do Mago Economista:



Eu realmente não esperava, mas acabei terminando o ano ultrapassando a casa das 4.000 Coroas! Graças a Deus!

Será que em 2024 eu ultrapasso as 5.000? Só o tempo dirá!

Dezembro foi um bom mês para os aportes, graças ao 13º, que foi quase totalmente aportado. Mesmo assim, tive que sacar um pouco da RE para fazer frente aos gastos extras de fim de ano, inclusive alguns consertos que precisei fazer em casa (mas RE é para isso mesmo, né). Notei que praticamente todos os ativos da carteira deram uma subida em relação ao mês anterior. O total em Ações e em FIIs já superou o valor inicial da carteira toda (1.000 Coroas, em junho de 2021)

Aumento acumulado de 308,2% desde o começo da série histórica em junho de 2021 (relembro que este valor inclui os aportes e as valorizações dos ativos)

Aportar todo mês, na disciplina, em ativos de valor e diversificadamente. Esse é o caminho no mundo das finanças pessoais. 

Segue o gráfico da evolução do patrimônio:



Seguem os aportes do mês, relembrando, como sempre, que NENHUM ATIVO MENCIONADO NO BLOG E/OU EM SEUS COMENTÁRIOS É UMA RECOMENDAÇÃO DE COMPRA!! 

NUNCA SIGAM DICAS DE FINANÇAS DE BLOGUEIROS,  TUITEIROS, ANÔNIMOS EM GERAL, E MUITO MENOS DE YOUTUBERS E "INFLUENCERS"! ESTUDEM SOZINHOS E ENCONTREM SEUS PRÓPRIOS CAMINHOS NO MUNDO DAS FINANÇAS!


Ações - sem aportes este mês. A carteira permanece com 31 empresas. Talvez agora em janeiro eu aporte em ações brasileiras novamente. Segue a comparação:




O próximo aporte deverá ser em Arezzo e na Vale, mas admito que estou cheio de vontade de aportar novamente na Engie, Weg, Mahle e Bradesco... Vamos ver o que consigo fazer! Janeiro geralmente é um mês de maiores gastos, então vou colocar isso como "meta" para o primeiro semestre de 2024.

FIIs - os aportes do mê s foram em ALZR11, um fundo de tijolo, híbrido, com vários tipos de imóveis e multi-inquilino; em LVBI11, fundo de tijolo focado em logística, também multi-imóvel e multi-inquilino e em FIIB11, o único fundo mono-imóvel da carteira (porém é multi-inquilino, e seu único imóvel é dividido em vários módulos, de maneira que ele é "quase" multi-imóvel na minha humilde opinião). 

Os 3 fundos já faziam parte da carteira, a qual permanece com 16 FIIs. 

Pretendo adicionar mais 1 ou 2 FIIs à carteira neste novo ano que se iniciou, até para compensar o "buraco" que o HGRE está se tornando.

Segue o gráfico de comparação entre os fundos da carteira:


HGRE11, com sua vacância ainda num patamar próximo a 30% (na casa dos 27%) permanece "de castigo" na carteira. Não aportarei mais enquanto a gestão não resolver esse problema. Ele segue sendo "diluído" na carteira de FIIs e no patrimônio como um todo. 


Exterior - os aportes do mês foram em: 

- Linde PLC, uma empresa sediada na República da Irlanda, da área de engenharia química, especialmente gases industriais (por exemplo, ela comprou a White Martins, a grande empresa da área de oxigênio hospitalar e que foi a alegria de muitos investidores brasileiros quando tinha ações em nossa bolsa). A empresa apresenta 32 anos seguidos de lucros crescentes, desde seu IPO em 1992. O lucro está na casa dos bilhões de dólares por ano. 

- Wells Fargo, uma grande financeira com décadas seguidas de lucro. Atua na área bancária, de seguros, hipotecas, administração de ativos, micro-crédito, previdência privada, etc. Seu IPO foi em 1952. Atualmente seus lucros também estão na casa dos bilhões de dólares por ano.

- E com as "sobras" da remessa e dividendos acumulados na corretora, aportei nos REITS Medical Properties Trust e Franklin Street Properties.

Segue o gráfico da carteira no exterior:





A proporção da carteira no exterior está do jeito que eu queria: aproximadamente 75% stocks e 25% REITs. Mas a mão está coçando para pegar o próximo aporte e aplicar somente em REITs. Veremos! Acho que eu não aportaria em nenhum REIT novo, apenas reforçaria aqueles que estão mais defasados no momento (exceto o talvez o Franklin Street, que eu devo ficar sem aportar por alguns meses agora).
O valor do dólar usado neste post foi de R$ 4,85.


Renda Passiva - dezembro costuma ser um mês generoso de dividendos. No total foram recebidas 14 Coroas de renda passiva, sendo praticamente 1,5 coroa oriunda do exterior.

Fora os FIIs, as empresas brasileiras que me pagaram dividendos em dezembro foram:

Itaú, Bradesco, Banco do Brasil, Raia Drogasil, M. Dias Branco, Fleury, Romi, Engie, Totvs, Multiplan, Odontoprev, Mahle, Taesa, Wiz Seguros, Grendene e Vale do Rio Doce. 16 empresas! Destaque para os dividendos da Vale: R$ 1,56 por ação; e da Engie: R$ 0,94 por ação!


No exterior, recebi dividendos das seguintes empresas: Coca-Cola, Exponent Inc., Home Depot, 3M e Emerson Electric. E recebi dividendos dos seguintes REITS: Gladstone Comercial, American Assets Trust, Realty Income, Stag Industrial, Weyerhaeuser, EPR Properties e Rayonier. No total foram 12 ativos no exterior me pagando dividendos, dos quais 5 são stocks e 7 são REITs. 

Sendo assim, no total 44 ativos me pagaram dividendos e aluguéis este mês. 

É como eu sempre digo por aqui: esta é uma das vantagens de diversificar bastante - a tendência de que todo mês haja algum(ns) ativo(s) te pagando dividendos, o que pode te ajudar em momentos de sufoco financeiro ou incrementar seus aportes.

Segue o gráfico da evolução da renda passiva mensal:



A renda passiva acumulada de 2023 (130 coroas) foi exatamente o dobro da de 2022 (65 coroas)! Segue o gráfico da acumulada anual:



Aos poucos a bola de neve vai crescendo e vamos alcançando a almejada Tranquilidade Financeira (TF) e, quem sabe um dia, a tão sonhada IF! Ainda há um longo caminho a percorrer! Sigamos adiante neste jornada!

Segue o gráfico com o patrimônio total da minha "holding" Mago S/A:


Total de ativos na carteira: 73, mais a RE. Será que em 2024 eu chego aos 100?

Generalidades

- Dezembro foi um mês bem complicado no trabalho, sofri grandes estresses, crise de ansiedade, etc. Minha imunidade caiu e passei uns dias doente agora nesse finalzinho do ano. Não é a primeira vez que isso acontece. Estou convencido de que preciso colocar uma data-limite para sair de lá, e/ou uma meta financeira para pedir as contas e ficar em casa só estudando para concursos ou ir para um emprego bem mais tranquilo, ou buscar uma qualificação que me permita mudar completamente de profissão. Provavelmente farei ambas as coisas em paralelo: a data-limite e a meta financeira. O que vier primeiro.

- Parando para refletir, meu emprego atual estava bom em 2019 (meu primeiro ano nele) e em 2020, e começou a deteriorar bastante em 2021, que foi um ano horroroso para mim. 2022 também foi bastante sofrido no trabalho, e 2023 começou mal e depois foi mais tranquilo a partir de março, mas infelizmente deu uma guinada para pior a partir de outubro.

- Pelo menos agora em 2024 estão previstos muitos concursos, inclusive aquele "concurso nacional unificado". Vou fazer todos os que eu puder, e se passar em algum, vou sem olhar para trás. Isso inclui até mesmo cargos onde eu ganhe menos, coisa que eu não estava "aceitando" antes. Para onde quer que eu vá, buscarei me manter para sempre em posições subalternas e técnicas, não quero nunca mais ser chefe de ninguém, gerenciar, etc.

- O próximo post deve ser uma "retrospectiva 2023" onde eu repenso as metas que foram traçadas e traçou novas metas para 2024.

- Algum colega da finansfera ganha dinheiro com aluguel de ações? Acho que minha corretora nem disponibiliza isso. Todas as vezes que eu procurei no aplicativo da corretora, nunca encontrei essa opção. Já ouvi dizer que só fica habilitada a partir de um valor mínimo investido, ou a partir de determinada quantidade de ações, mas acho que isso é boato. Nos meus tempos mais sardinhescos, cheguei a abrir conta numa dessas corretoras pequenas só para poder alugar as minhas ações, mas não valeu a pena. Será que hoje em dia está valendo?

É isso, confraria. Como foi o Natal de vocês? E a noite de ano-novo?


Forte Abraço!

Fiquem com Deus!