Saudações, confrades!
Termina o ano de 2023, e se inicia o ano de 2024 de Nosso Senhor.
O ano inteiro tive a impressão de que 2023 estava passando bastante rápido.
Será que 2024 vai ser assim também?
Espero que todos tenham tido um feliz Natal e uma excelente passagem de ano, ao lado de suas famílias!
Vamos à atualização patrimonial, como sempre expressa em Coroas, a moeda oficial do Mago Economista:
Eu realmente não esperava, mas acabei terminando o ano ultrapassando a casa das 4.000 Coroas! Graças a Deus!
Será que em 2024 eu ultrapasso as 5.000? Só o tempo dirá!
Dezembro foi um bom mês para os aportes, graças ao 13º, que foi quase totalmente aportado. Mesmo assim, tive que sacar um pouco da RE para fazer frente aos gastos extras de fim de ano, inclusive alguns consertos que precisei fazer em casa (mas RE é para isso mesmo, né). Notei que praticamente todos os ativos da carteira deram uma subida em relação ao mês anterior. O total em Ações e em FIIs já superou o valor inicial da carteira toda (1.000 Coroas, em junho de 2021)
Aumento acumulado de 308,2% desde o começo da série histórica em junho de 2021 (relembro que este valor inclui os aportes e as valorizações dos ativos)
Aportar todo mês, na disciplina, em ativos de valor e diversificadamente. Esse é o caminho no mundo das finanças pessoais.
Segue o gráfico da evolução do patrimônio:
Seguem os aportes do mês, relembrando, como sempre, que NENHUM ATIVO MENCIONADO NO BLOG E/OU EM SEUS COMENTÁRIOS É UMA RECOMENDAÇÃO DE COMPRA!!
NUNCA SIGAM DICAS DE FINANÇAS DE BLOGUEIROS, TUITEIROS, ANÔNIMOS EM GERAL, E MUITO MENOS DE YOUTUBERS E "INFLUENCERS"! ESTUDEM SOZINHOS E ENCONTREM SEUS PRÓPRIOS CAMINHOS NO MUNDO DAS FINANÇAS!
Ações - sem aportes este mês. A carteira permanece com 31 empresas. Talvez agora em janeiro eu aporte em ações brasileiras novamente. Segue a comparação:
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| O próximo aporte deverá ser em Arezzo e na Vale, mas admito que estou cheio de vontade de aportar novamente na Engie, Weg, Mahle e Bradesco... Vamos ver o que consigo fazer! Janeiro geralmente é um mês de maiores gastos, então vou colocar isso como "meta" para o primeiro semestre de 2024. |
FIIs - os aportes do mê s foram em ALZR11, um fundo de tijolo, híbrido, com vários tipos de imóveis e multi-inquilino; em LVBI11, fundo de tijolo focado em logística, também multi-imóvel e multi-inquilino e em FIIB11, o único fundo mono-imóvel da carteira (porém é multi-inquilino, e seu único imóvel é dividido em vários módulos, de maneira que ele é "quase" multi-imóvel na minha humilde opinião).
Os 3 fundos já faziam parte da carteira, a qual permanece com 16 FIIs.
Pretendo adicionar mais 1 ou 2 FIIs à carteira neste novo ano que se iniciou, até para compensar o "buraco" que o HGRE está se tornando.
Segue o gráfico de comparação entre os fundos da carteira:
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| HGRE11, com sua vacância ainda num patamar próximo a 30% (na casa dos 27%) permanece "de castigo" na carteira. Não aportarei mais enquanto a gestão não resolver esse problema. Ele segue sendo "diluído" na carteira de FIIs e no patrimônio como um todo. |
Exterior - os aportes do mês foram em:
- Linde PLC, uma empresa sediada na República da Irlanda, da área de engenharia química, especialmente gases industriais (por exemplo, ela comprou a White Martins, a grande empresa da área de oxigênio hospitalar e que foi a alegria de muitos investidores brasileiros quando tinha ações em nossa bolsa). A empresa apresenta 32 anos seguidos de lucros crescentes, desde seu IPO em 1992. O lucro está na casa dos bilhões de dólares por ano.
- Wells Fargo, uma grande financeira com décadas seguidas de lucro. Atua na área bancária, de seguros, hipotecas, administração de ativos, micro-crédito, previdência privada, etc. Seu IPO foi em 1952. Atualmente seus lucros também estão na casa dos bilhões de dólares por ano.
- E com as "sobras" da remessa e dividendos acumulados na corretora, aportei nos REITS Medical Properties Trust e Franklin Street Properties.
Segue o gráfico da carteira no exterior:
A proporção da carteira no exterior está do jeito que eu queria: aproximadamente 75% stocks e 25% REITs. Mas a mão está coçando para pegar o próximo aporte e aplicar somente em REITs. Veremos! Acho que eu não aportaria em nenhum REIT novo, apenas reforçaria aqueles que estão mais defasados no momento (exceto o talvez o Franklin Street, que eu devo ficar sem aportar por alguns meses agora).
Renda Passiva - dezembro costuma ser um mês generoso de dividendos. No total foram recebidas 14 Coroas de renda passiva, sendo praticamente 1,5 coroa oriunda do exterior.
Fora os FIIs, as empresas brasileiras que me pagaram dividendos em dezembro foram:
Itaú, Bradesco, Banco do Brasil, Raia Drogasil, M. Dias Branco, Fleury, Romi, Engie, Totvs, Multiplan, Odontoprev, Mahle, Taesa, Wiz Seguros, Grendene e Vale do Rio Doce. 16 empresas! Destaque para os dividendos da Vale: R$ 1,56 por ação; e da Engie: R$ 0,94 por ação!
No exterior, recebi dividendos das seguintes empresas: Coca-Cola, Exponent Inc., Home Depot, 3M e Emerson Electric. E recebi dividendos dos seguintes REITS: Gladstone Comercial, American Assets Trust, Realty Income, Stag Industrial, Weyerhaeuser, EPR Properties e Rayonier. No total foram 12 ativos no exterior me pagando dividendos, dos quais 5 são stocks e 7 são REITs.
Sendo assim, no total 44 ativos me pagaram dividendos e aluguéis este mês.
É como eu sempre digo por aqui: esta é uma das vantagens de diversificar bastante - a tendência de que todo mês haja algum(ns) ativo(s) te pagando dividendos, o que pode te ajudar em momentos de sufoco financeiro ou incrementar seus aportes.
Segue o gráfico da evolução da renda passiva mensal:
A renda passiva acumulada de 2023 (130 coroas) foi exatamente o dobro da de 2022 (65 coroas)! Segue o gráfico da acumulada anual:
Segue o gráfico com o patrimônio total da minha "holding" Mago S/A:
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| Total de ativos na carteira: 73, mais a RE. Será que em 2024 eu chego aos 100? |
Generalidades
- Dezembro foi um mês bem complicado no trabalho, sofri grandes estresses, crise de ansiedade, etc. Minha imunidade caiu e passei uns dias doente agora nesse finalzinho do ano. Não é a primeira vez que isso acontece. Estou convencido de que preciso colocar uma data-limite para sair de lá, e/ou uma meta financeira para pedir as contas e ficar em casa só estudando para concursos ou ir para um emprego bem mais tranquilo, ou buscar uma qualificação que me permita mudar completamente de profissão. Provavelmente farei ambas as coisas em paralelo: a data-limite e a meta financeira. O que vier primeiro.
- Parando para refletir, meu emprego atual estava bom em 2019 (meu primeiro ano nele) e em 2020, e começou a deteriorar bastante em 2021, que foi um ano horroroso para mim. 2022 também foi bastante sofrido no trabalho, e 2023 começou mal e depois foi mais tranquilo a partir de março, mas infelizmente deu uma guinada para pior a partir de outubro.
- Pelo menos agora em 2024 estão previstos muitos concursos, inclusive aquele "concurso nacional unificado". Vou fazer todos os que eu puder, e se passar em algum, vou sem olhar para trás. Isso inclui até mesmo cargos onde eu ganhe menos, coisa que eu não estava "aceitando" antes. Para onde quer que eu vá, buscarei me manter para sempre em posições subalternas e técnicas, não quero nunca mais ser chefe de ninguém, gerenciar, etc.
- O próximo post deve ser uma "retrospectiva 2023" onde eu repenso as metas que foram traçadas e traçou novas metas para 2024.
- Algum colega da finansfera ganha dinheiro com aluguel de ações? Acho que minha corretora nem disponibiliza isso. Todas as vezes que eu procurei no aplicativo da corretora, nunca encontrei essa opção. Já ouvi dizer que só fica habilitada a partir de um valor mínimo investido, ou a partir de determinada quantidade de ações, mas acho que isso é boato. Nos meus tempos mais sardinhescos, cheguei a abrir conta numa dessas corretoras pequenas só para poder alugar as minhas ações, mas não valeu a pena. Será que hoje em dia está valendo?
É isso, confraria. Como foi o Natal de vocês? E a noite de ano-novo?
Forte Abraço!
Fiquem com Deus!
