Salve, salve, confraria!
E inicia-se o Anno de 2025 da Graça de Nosso Senhor Jesus Cristo.
Como os confrades passaram o Natal? E a noite de Ano-Novo? Espero que todos tenham tido boas festas!
Vamos ao primeiro post de atualização patrimonial de 2025, ainda (e por tempo indeterminado) um post rapidinho e com menos detalhes, por conta dos meus estudos para concursos (que andam meio indisciplinados no final do ano, preciso recuperar a disciplina!)
O aporte de dezembro foi reforçado com a grana do 13º e das férias, mas acabei aportando tanto que precisei sacar da RE para conseguir fazer as compras natalinas, fora outros gastos pessoais no último mês de 2024. De qualquer maneira, dezembro foi um mês em que aportei "like a Michael Jackson", como diria o colega de finansfera Viver de Dividendos, baseado em um vídeo do cantor fazendo a limpa em um antiquário, simplesmente comprando tudo o que via pela frente.
Aumento acumulado de 354,9% desde o início da série histórica, em junho de 2021. De pouquinho em pouquinho vou construindo meu castelo.
Agora, ao post propriamente dito.
Como sempre, relembro que nenhum ativo mencionado no blog e/ou em seus comentários é recomendação de compra! Estudem sozinhos e tomem suas próprias decisões, se não irão cair nos papinhos de picaretas na internet!
Ações - o aporte foi em Bradesco, Engie, Metal Leve, Klabin e Brasil Agro. Com o último aporte de 2024 consegui cumprir quase todas as minhas metas com ações para o ano, ficando faltando só uma, mas isso será resolvido agora em 2025. Relembrando que na minha estratégia eu só faço ajustes na carteira comprando, e nunca vendendo ações. Segue o gráfico:
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Weg continua desproporcional perante o resto da carteira de ações, em boa parte por conta de sua performance. Essa desproporção não me impedirá de aportar novamente na Weg em breve. |
FIIs - este mês aportei nos fundos FIIB11 (indústria), TVRI11 (agências bancárias, mas com grande probabilidade de iniciar a investir em outros ramos), ALZR11 (híbrido) e TRBL11 (logístico). Todos já faziam parte da carteira. O racional para alguns deles foi a defasagem em relação aos demais, e outros o critério foi simplesmente "eu não invisto nesse fundo há muito tempo!".
Exterior - aportei no exterior em Coca-Cola (que já fazia parte da carteira) e nos REITs Gladstone Commercial (híbrido, com muitas lojas de rua) , American Assets Trust (escritórios), Rayonier (florestas) e EPR Properties (Cinemas, clubes, etc.). Estou seguindo meu plano de priorizar os aportes em REITS para aumentar a renda passiva no exterior e com isso, eventualmente, fazer a carteira "andar sozinha" (claro que falta muito para isso, mas o meu objetivo é fazer com que a renda de dividendos me permita todo mês comprar algum ativo lá fora mesmo sem fazer remessa de dinheiro do meu salário). No momento desta atualização, o dólar estava a R$ 6,20. Aliás, ao longo de dezembro parece que o câmbio foi uma montanha-russa mais louca do que o que normalmente é. Eu, particularmente, não fico olhando cotação do dólar, exceto quando vou fazer o post mensal de atualização, mas em dezembro não teve como ignorar o pessoal comentando no trabalho, na rua, no mercado, etc.
Renda Passiva - este mês bati na trave novamente, com 18,18 Coroas recebidas, quase alcançando o atual recorde de 18,5 Coroas! Mas em 2025 há uma boa chance de superar esta marca!
Foram recebidas 6,65 coroas de dividendos de ações no Brasil, 9,4 de aluguéis de FIIs, 1,3 de stocks e 0,85 de REITS, totalizando 16,05 coroas no país e 2,15 no exterior.
Fora os 19 FIIs da carteira, as seguintes empresas me pagaram dividendos em dezembro:
Brasil: Itaú, Bradesco, Raia Drogasil, Grendene, Banco do Brasil, Wiz Seguros, Metal Leve, Odontoprev, Arezzo, Petrobras, Multiplan, CPFL energia, Totvs, Laboratórios Fleury e Moinho Dias Branco. Total: 15 empresas, com destaque para Petrobras (R$ 2,08 por ação), Metal Leve (R$ 0,54 por ação) e Banco do Brasil (R$ 0,48 por ação).
Exterior: Exponent Inc, Linde PLC, Google, Coca-Cola, Home Depot, 3M, Microsoft, Emerson Electric, Wells Fargo, e os REITS Gladstone Commercial, Rayonier, American Assets Trust, EPR Properties, Stag Industrial, Weyerhaeuser e Realty Income, totalizando 9 empresas e 7 REITS. Relembro que no exterior nem todo REIT paga dividendos todo mês: alguns pagam por bimestre, trimestre, etc.
Segue o gráfico com a evolução da renda passiva anual:
Segue o gráfico do patrimônio total do ETF fictício MAGO11, propriedade da minha holding fictícia Mago S/A:
Por enquanto é isso, confraria da finansfera!
Grande Mago!!
ResponderExcluirParabéns pelos resultados! Tivemos boas festas também, apesar de algumas tretas no meio kkkk por enquanto resolvi ignorar essas tretas e deixar o tempo fazer o trabalho.
Feliz 2025!
Salve, Bilionário!
ExcluirInfelizmente brigas acontecem, até nas melhores famílias. Dê tempo ao tempo e exercite a Virtude do Perdão.
Feliz 2025!
Muito bom ver alguém comprando FII. A gente brinca que o pessoal compra na alta e vende na baixa, e isso é real.
ResponderExcluirQuando um ativo está em baixa, ou seja, no melhor momento de compra, o pessoal desanima e não faz novos aportes, isso quando não desanima de vez e vende. Só por seguir um plano de investimentos você já está muito acima do investidor médio.
Abraços.
Obrigado, Mendigo!
ExcluirEu evito ler notícias, mas fiquei sabendo que os FIIs estavam em queda, no geral, aí fui ver e não resisti, tive que comprar alguma coisa, só para "aproveitar a promoção"!
Independente disso, eu tenho essa estratégia de aportar em FII todo mês, com o foco de aumentar a renda passiva e aos poucos ir fazendo a carteira andar sozinha, e também para transformar meus FIIs num "seguro-desemprego" particular. Quando os aluguéis conseguirem pagar minhas contas (luz, gás, condomínio, plano de saúde e internet) considerarei que consegui montar meu "seguro-desemprego".
Janeiro vai ser um mês apertado porque tem muita coisa para pagar (anuidades, escola, material escolar, etc.) e o cartão veio mais alto por conta de uma viagem que fiz em dezembro, então imagino que aportarei somente os dividendos/aluguéis, e se só puder aportar em 1 coisa aportarei em FII com base no raciocínio apresentado acima.
No momento esse é o meu plano de investimento, conforme você disse. Vender eu não quero vender nunca, a não ser que o FII fique com os fundamentos muito ruins (vacância imensa, dívida explodindo, etc.) - aí ou eu paro de comprar (opção mais provável) ou saio.
Abraços!
Muito bom Gandalf Economista!
ResponderExcluirseguindo na disciplina
abs!
Valeu Scant!
ExcluirQue Deus faça despertar no coração de cada homem de bem um Gandalf, um Aragorn, um Éomer,... para que possamos enfrentar estes momentos difíceis pelos quais estamos passando.
Abraço e feliz 2025!
Feliz 2025, Mago!
ResponderExcluirSeu patrimônio e sua renda passiva continuam crescendo de forma consistente, parabéns! O interessante de ter uma carteira diversificada em várias classes de ativos na RV é justamente garantir um fluxo constante de renda todos os meses. Como você bem disse, de pouquinho em pouquinho, o castelo vai sendo construído.
Abraços!
Obrigado, Poupadora!
ExcluirO mais importante, a meu ver, é a disciplina, representada pela consistência dos aportes ao longo de anos e anos. Exatamente o contrário do que a mídia "especializada" tenta nos vender, que é ficar girando a carteira, pulando de investimento em investimento atrás de rentabilidade - enquanto eles lucram com corretagens, comissões, impostos, etc.
Feliz 2025!
Sua evolução de renda passiva é linda de se ver.
ResponderExcluirParabéns pela compra do mês em ações BR, a maioria eu conheço e acho que são ótimas empresas.
Sua carteira parece ter muito qualidade.
Essa queda da bolsa é boa para quem está no período de acumulação, aliás, quem compra deveria sempre querer comprar barato.
Abraços,
Pi
Obrigado pelo elogio, PI!
ExcluirTambém acho que o pequeno investidor se beneficia de mercados em queda. O negócio é manter a disciplina de aportar todo mês e nunca olhar as cotações para não ficar com medo.
Eu acho que uma coisa que ajuda a manter a resiliência é ver o número de ações e cotas de FIIs/REITs subindo, porque isso independe do preço.
Abraço!
Bom dia Mago! Ótimo resultado! Parabéns pelo foco em seguir o plano e capacidade de "ignorar" o preço do dólar...rsrs. É o correto, mas não é fácil...rsrs. Grande abraço!
ResponderExcluirValeu, VVI! Ultimamente tem sido quase impossível, mas acho que em qualquer câmbio devemos tentar aportar no exterior. Quando o dólar bateu os R$ 3,00 após anos no paradigma dos R$ 2,00 já achávamos caro e quando foi a R$ 4,00 achamos caro também, e quando foi a R$ 5,00 também. Hoje sentimos saudades desses R$ 3,00 e R$ 4,00...
ExcluirSua carteira de ações, fiis, reits, é muito boa. Provavelmente a dobradinha de aporte + tempo durante bons anos renderá os frutos esperados.
ResponderExcluirFeliz 2025!
Amém, FT. Que venham bons tempos para todos nós!
ExcluirFeliz 2025!