Aportes e atualização patrimonial - novembro/2023

 Salve, salve, confraria, vamos a mais um post de fechamento mensal!

Novembro, mês com bons feriados, passou voando, e agora adentramos no último mês do ano de 2023 de Nosso Senhor. Como passa rápido o tempo, não é mesmo?

Ando sem tempo para o blog, por conta do ritmo mais intenso no trabalho e também por estar estudando. 

Agora vamos ao post propriamente dito, como sempre expresso em Coroas, a moeda oficial de meu blog:

Aumento acumulado de 287,7% desde o início da série histórica, em junho de 2021. Esse mês as ações no país e no exterior, bem como os REITs, deram uma subida. Só os FIIs que caíram, e precisei sacar um pouco da RE.

Segue o gráfico da evolução patrimonial:

Agora comentando cada classe de ativo, sem esquecer que NENHUM ATIVO MENCIONADO NO BLOG E/OU EM SEUS COMENTÁRIOS É UMA RECOMENDAÇÃO DE COMPRA E NEM DE VENDA:

Ações - o aporte do mês foi nas Lojas Renner, aproveitando a queda que as ações desta empresa estão sofrendo (e estava mesmo na hora de aportar nesta empresa, que estava defasada em relação ao restante da carteira). Notei que no geral as ações deram uma subida neste mês. 

Pelo que vi, a UGPA deu uma boa subida este mês. Dizem que o ideal é torcer para comprarmos cada vez mais caro, então está indo tudo bem.

FIIs - sem aportes este mês. A carteira permanece a mesma. Noto que essa é uma classe que divide opiniões pela finansfera, com alguns blogueiros decepcionados com o desempenho dos FIIs, ou reclamando da atuação dos gestores. 

Eu só aporto em FIIs para diversificar e, óbvio, para ganhar os aluguéis (que nem todo mundo, ora!), e por isso não me importo tanto com o valor das cotas (considero isso um mero "custo afundado"), mas acho que faz sentido buscar comprar, além dos que estiverem mais defasados, aqueles com um valor mais vantajoso por cota. Geralmente essas duas coisas coincidem. Mas por outro lado, muitas vezes a diferença é de poucos reais, o que para um pequeno investidor pessoa física que aporta pouco por mês (como é o meu caso e o de uns 90% da finansfera), isso acaba não fazendo muita diferença. 

Exterior - este mês aportei em 2 stocks e, com a "sobra" da remessa juntando com os dividendos acumulados na corretora consegui aportar em 2 REITs:

Eagle Materials, uma empresa do ramo industrial, fabricante de materiais para a construção civil, focada na fabricação de cimento e de placas de drywall. Eu particularmente gosto muito da área industrial. Ela tem 30 anos seguidos de lucro, e eles têm crescido bastante nos últimos 5 anos. O IPO foi em 1994.

Expoent, Inc., uma empresa que presta serviços de consultoria nos ramos de ciência, engenharia e saúde. Seus custos são relativamente baixos (praticamente apenas gastos com pessoal - salários e capacitação), não possui dívidas, e apresentou lucro em todos os anos de atuação desde seu IPO em 1990. Imagino que seja um lugar bacana para trabalhar.

Stag Industrial, um REIT do setor industrial que já fazia parte da carteira, dono de 568 imóveis distribuídos em 41 estados dos EUA.

Franklin Street Properties, um REIT do segmento de escritórios, que também já fazia parte da carteira. É bem pequeno para os padrões americanos, sendo dono de apenas 19 imóveis. Está passando por dificuldades, e necessitando se reestruturar. Por este motivo representa um % bem pequeno da minha carteira, e é mais uma aposta minha.

Renda Passiva - foi um bom mês: recebi 14,4 coroas, graças, principalmente, aos bons dividendos pagos pela Metal Leve SA (incríveis R$ 5,54 por ação!). 

Esse foi, até o momento, o 2º melhor resultado mensal de renda passiva. 

No total foram 19 ativos pagando proventos (fora os 16 FIIs da carteira):

Este mês recebi dividendos, no país, de 10 empresas: Itaú, Bradesco, Banco do Brasil, Metal Leve, Eztec, Arezzo, Cielo, Localiza e Klabin.

No exterior, recebi dividendos de 3 stocks e 6 REITS: Colgate Palmolive, Bank of New York Mellon, Paychex, Gladstone Commercial, NNN, Realty Income Corp., EPR Properties, Stag Industrial e Franklin Street Properties.

É como eu sempre digo aqui: uma das vantagens de diversificar bastante é, além do risco bem menor para o patrimônio, a tendência de que todo mês alguma(s) empresa(s) esteja te entregando dividendos, o que pode te ajudar em momentos de sufoco financeiro ou (idealmente) incrementar seus aportes todo mês.

Renda passiva crescente, graças a Deus! Mas ainda estou muito longe de considerar que atingi a TF!!

Segue o gráfico da distribuição de ativos da minha carteira (minha "holding"):

Generalidades

- os meses de novembro e dezembro costumam ser bem complicados no meu trabalho. Por isso não tenho dado atenção ao blog, e até para estudar tem sido difícil. Vamos ver se em janeiro a situação melhora. 

- outro dia estava correndo e um cachorro quase avançou em mim. A dona estava distraída, tirando selfies, e deixou o cachorro andando sem coleira - ele parou no último segundo por que a dona chamou ele, e então a moça ficou me olhando, com cara de bunda, e pediu aquelas desculpas bem insinceras. Tenho reparado que isso tem se tornado cada vez mais comum. Outro exemplo: um dia desses eu estava passeando com a família e do nada saíram 2 cachorros sem coleira de dentro de um prédio. O dono foi logo atrás, esbaforido, dizendo "calma, eles são mansos!". Mas óbvio que eu não confio, não vou arriscar deixar a família perto de cachorros desconhecidos e sem coleira. Infelizmente as pessoas no geral têm estado cada vez mais permissivas com seus cachorros, e deixam andar sem coleira e até a "fazer festa" em estranhos aleatórios na rua ... Nada contra os cachorros, já tive cinco ao longo da vida, mas deixar andar na rua sem coleira é flertar com o desastre, ainda mais se avançarem em alguém e acabarem machucando crianças... 

Confraria, se tiverem cachorro, não os deixem andar sem coleira por aí!

E vocês, confrades? Como foi o mês de novembro?

Forte Abraço!

Fiquem com Deus! 

Aportes e atualização patrimonial - Outubro de 2023

 Saudações, confrades!

Findo o mês de outubro, adentramos o último bimestre do ano de 2023 de Nosso Senhor.

2023 está passando voando, não acham?

Tenho estudado muito para concursos e por isso ando meio sem tempo para postagens, então aqui vai um post rápido de atualização patrimonial, como sempre com todos os valores expressos em Coroas:

Aumento acumulado de 272,1% desde o início da série histórica, em junho de 2021! Com muita disciplina e paciência, vou construindo meu castelo.

Em outubro não pude aportar muito, por conta de gastos extras com a família. Faz parte do jogo!

Como sempre, NENHUM ATIVO MENCIONADO NO POST E/OU NOS COMENTÁRIOS é uma recomendação de compra!

Ações - sem aportes este mês, a carteira permanece a mesma, com 31 empresas. Segue o gráfico de barras com o percentual que cada empresa representa da carteira de ações:

FIIs - o aporte do mês foi divido em VILG11 e XPLG11, ambos de logística, multi-imóveis e multi-inquilinos. Fora isso, a carteira permanece a mesma, e internamente mais equilibrada do que a de ações:

Exterior - sem aportes este mês. No momento em que escrevo estas linhas, o câmbio oficial do dólar está a R$ 4,87, mas lembro de ter visto a cotação superior a R$ 5,00 o mês todo. O que mudou? Juros dos EUA? A guerra no Oriente Médio? Segue (pela primeira vez) um gráfico com os ativos no exterior, stocks à esquerda e REITs à direita:

Renda Passiva - este mês de outubro recebi 9,9 coroas, só um pouquinho a menos do que em setembro. Um pouco mais de 1 coroa foi oriunda do exterior. Empresas que pagaram dividendos:

Brasil - Fleury, Tupy, Romi, B3, Lojas Renner, Bradesco e Itaú (7 empresas)

EUA - Werner Enterprises, Coca-Cola, Gladstone Commercial, Physicians Realty Trust, EPR Properties, Stag Industrial, Realty Corp, MPW e Iron Mountain (2 stocks e 7 REITs)

Patrimônio total da Mago S/A:

Generalidades 

- Mais uma guerra estourou, agora no Oriente Médio. Até quando durará esta luta fratricida entre israelenses e palestinos? Até quando russos e ucranianos derramarão sangue inutilmente? A humanidade só perde com guerras.

- Há quem diga que já vivemos a 3ªGM. Não sei se concordo, mas por outro lado é difícil para quem "está dentro" perceber - por exemplo, ninguém da Idade Média dizia que vivia "na Idade Média", isso só veio depois. Vamos ver se no futuro algum historiador vai classificar o momento atual desta maneira (o pessoal na época da 2ª GM dizia que "estava na 2ª GM" ou essa classificação só foi feita depois de terminado o conflito?). Tomara que não!

- Nunca acreditei naquele negócio de "fim da história" do Francis Fukuyama (consolidação da liberal-democracia como estágio final da evolução das formas de governo, consolidação da hegemonia norte-americana/ocidental, etc.)

- Em outubro estudei bastante para concursos. Espero conseguir manter esse ritmo em novembro! Mantenho a minha opinião de que direito administrativo e direito constitucional são as matérias mais chatas de se estudar.

- Falando em estudos, esse fim de semana foi o ENEM. Às vezes eu tenho vontade de fazer a prova, só de curiosidade, para ver que faculdade e que curso eu conseguiria entrar hoje. Não vou fazer, mas acho que vou pegar uma prova passada e ver como me saio. Aliás, aí está uma oportunidade para freelance: aulas particulares para o ENEM, em alguma matéria que você seja bom (eu daria aula de matemática, ou inglês, e depois de desenferrujar, acho que conseguiria dar aula de física)

- Lembrem-se sempre de que o aporte precisa fazer parte do orçamento doméstico!

Por enquanto é isso, confraria. Se me lembrar de algo, acrescentarei ao post!

Forte abraço!

Fora da caridade não há salvação!

Fiquem com Deus!

Aportes e Atualização patrimonial - setembro/2023

Saudações,  confrades!

Findo o mês de setembro,  adentramos o último trimestre do ano.

Se eu ainda fosse uma criança,  estudando na escolinha, eu já estaria naquele ritmo gostoso de preparação para as férias e para o Natal. Porém sou adulto, e no trabalho parece que tudo fica mais acelerado no fim do ano (encerramento do ano fiscal, entre outras coisas). 

É para isso que aportamos: para nos tornarmos cada vez menos dependentes do emprego e, talvez um dia, podermos trabalhar somente no que quisermos.

Vamos à atualização mensal, como sempre expressa em Coroas, a moeda oficial do mago economista:

(Atualização mais curta este mês,  pois estou sem tempo)

Aumento acumulado de 263% desde o início da série histórica,  em junho de 2021.

Uma pequena queda em relação ao mês anterior, mas até que não foi tão grande, considerando que todas as classes de ativo (ações, FIIs, stocks e REITs) sofreram quedas. A única coisa que cresceu um pouco no meu patrimônio foi a RE, e isso sem aporte, foi só em virtude do rendimento mensal de juros (que eu sempre procuro deixar lá quieto, mas que constitui a primeira linha de defesa da RE).

Agora, vamos aos aportes do mês, lembrando como sempre que NENHUM ativo mencionado neste blog e/ou em seus comentários é uma recomendação de compra!

Ações - os aportes de dinheiro novo do mês foram no Itaú Unibanco e na Klabin, e, com o dinheiro da venda da Sinqia, aportei na UltraPar Participações S/A, empresa do ramo de  exploração de petróleo, e na Vale do Rio Doce, a qual dispensa apresentações. Como sempre, somente foram adquiridas ações ordinárias,  que são as mesmas dos sócios controladores. 

Com isso, minha carteira volta a ter 31 ações. 

Notei que no geral as ações sofreram uma queda este mês, conforme muitos colegas de finansfera relataram. Será que em setembro vai dar para aproveitar para "comprar aos baldes"? Eu realmente acredito que o preço de compra não importa para nós pequenos investidores, mas não deixa de ser tentador!

Mesmo com uma queda razoável, EZTEC continua na primeira posição da carteira! A recém-chegada UGPA já começou no top 5

FIIs - sem aportes este mês. A carteira permanece a mesma, com 16 FIIs. 

Os FIIs deram uma caída, mas como de costume caíram menos do que as ações. 

Essa classe está quase empatada com as ações, na minha carteira. Considero que o ideal é que a proporção em ações seja maior, mas não vou me preocupar muito com isso.

Sem  mudanças aqui. HGRE continua isolado, e o primeiro colocado da carteira alterna entre o Kinea e o HGLG.

Exterior - sem aportes este mês.  A carteira permanece a mesma. Todos os ativos no exterior sofreram quedas, e mesmo com a alta do dólar (usei R$ 5,15 para fazer esta atualização, contra R$ 4,95 do mês passado) o valor total desta classe na minha carteira caiu.

Renda Passiva - Este mês recebi 10,3 Coroas, sendo 1 do exterior. Um pouco menos que mês passado, mas um pouco mais do que em julho. As empresas que pagaram dividendos foram:

No Brasil  - Arezzo, Itaú, Bradesco, Grendene(!), Engie, M.Dias Branco e Banco do Brasil. Destaque para a Engie, que pagou R$ 1,78 por ação!

No Exterior - Home Depot, 3M, Emerson Electric, Weyerhaeuser, Stag Industrial, Realty Income, EPR Properties, American Assets Trust, Gladstone Commercial e Rayonier. 

Sendo assim, foram 17 empresas me pagando dividendos este mês. Aos pouquinhos, com muita paciência, trabalho e poupança, a bola de neve vai crescendo! O pinga-pinga de dividendos só vai crescendo.

Ironicamente, não devemos focar nos dividendos para que a bola de neve cresça: devemos focar em aportar em empresas com bom histórico de lucros.

Segue o gráfico com a divisão do patrimônio total da minha "holding" (entre muitas aspas!):

Ainda vou tomar coragem e aportar na Renda fixa sem ser RE... vou dar uma estudada no Tesouro IPCA sem cupom, e talvez no Tesouro Selic. 

Generalidades - sem muito tempo para comentar: 

- Sigo estudando para concursos, e cuidando da família. 

- Tenho conseguido correr umas duas vezes por semana, uns 3km ou 4km de cada vez. Considero uma média boa para quem há até pouco tempo não estava fazendo nada de atividade física. Graças a Deus nunca fui sedentário e tenho um físico bom. 

- Percebi hoje que o saudoso colega de finansfera, Corey, voltou a postar em meados de 2022, e chegou a postar até maio desse ano. Por enquanto está em um "hiato". Link aqui; Ele restaurou os posts do antigo blog dele, mas infelizmente os comentários se perderam (mas podem ser vistos, para a maioria dos posts, no internet archive, onde ainda podemos ler o blog original). 

- No post anterior comentei a história de um jogo chamado Dwarf Fortress. O que eu acho incrível naquela história foi o fato de ter sido feito só por duas pessoas. Considero um exemplo de persistência e trabalho duro. Devo escrever mais posts sobre esses casos, de "empresas de um homem só" ou "de poucos homens", pois os considero inspiradores.

- Em outubro o foco dos aportes deve ser no exterior. Vamos ver!

Forte abraço, companheiros de trincheira!

Fiquem com Deus!