Salve, salve, confraria!
Vamos a mais um post rápido de atualização patrimonial, por conta dos meus estudos para concursos.
Terminou outubro do Anno de 2024 da Graça de Nosso Senhor, e com isso adentramos o último bimestre do incrivelmente rápido 2024.
Vamos ao post propriamente dito, lembrando como sempre que nenhum ativo mencionado no blog e/ou em seus comentários é recomendação de compra! Estudem sozinhos e tomem suas próprias decisões, se não irão cair nos papinhos de influencers, tik-tokers, youtubers, tuiteiros, etc.
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| Ligeira queda do patrimônio em relação a setembro, motivada por saques da RE - vou ver se consigo, nos próximos meses, ir repondo a minha RE (uma das dificuldades é lidar com o FOMO) |
Ações - o aporte do mês foi em Banco do Brasil, Klabin e Vale, buscando as metas que eu tracei para determinadas ações da carteira. Não acho que eu vá conseguir bater todas as metas traçadas, mas vou fazer o melhor possível.
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| carteira ainda desequilibrada por conta da Weg, e vai continuar assim por um bom tempo ainda, creio eu (o que não me impedirá de aportar novamente na Weg, if I feel like it, neste meio tempo). |
FIIs - o aporte do mês foi em TVRI11, porque era o fundo mais defasado (até por ser o mais novo da carteira). Ultimamente tenho aportado valores maiores em FIIs e em REITs na busca pelo aumento da renda passiva (meu plano B caso os concursos não deem certo e meu emprego se torne insuportável - mas ainda preciso de um zero à direita na renda passiva para que eu possa realisticamente cogitar largar meu emprego e viver dela... o sistema é fogo, confraria!) - mas, claro, sem perder de vista a qualidade dos ativos (não caiam nessa de comprar ações de uma empresa muito ruim só porque de vez em quando ela consegue pagar um dividendo de 3 reais por ação!)
Exterior - o aporte do mês foi nos REITS Gladstone Commercial, e Healthpeak, que já faziam parte da carteira, e também adquiri um novo REIT: W.P. Carey , um REIT bem diversificado, com mais de 1200 propriedades e mais de 300 inquilinos que atuam em diferentes setores econômicos (logística, comércio, escritórios, etc.) e também diversificado geograficamente, com propriedades nos EUA, Europa e Ásia.
O dólar estava a R$ 5,78 no momento em que escrevi este texto. Quem diria que iríamos achar "barato" o dólar a, digamos, R$ 5,20 ou até mesmo R$ 5,40! Por isso é que não podemos cair nessa história de "ah, o dólar está muito caro, vou esperar baixar para mandar dinheiro para o exterior" - você estaria esperando até hoje! Se quiser acumular patrimônio no exterior, aporte o quanto puder, todo mês! Li em algum lugar a história de um humilde porteiro / zelador americano que aportava por volta de 200 dólares por mês em ações e deixou uma herança de uns 3 milhões de dólares quando morreu.
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| Agora a proporção está mais 70% stocks e 30% REITs. Vou intensificar os aportes em REITS e depois reequilibro para voltar para os 70-30 ou 75-25. |
Renda Passiva - este mês recebi 12,2 Coroas, sendo 1,5 do exterior, 9 de FIIs e 1,5 de ações de empresas brasileiras.
As empresas que me pagaram dividendos foram:
no Brasil - Itaú, Bradesco, Tupy, Multiplan, Lojas Renner, B3 e Fleury.
no Exterior - Werner, Eagle Materials, Coca-Cola e os REITS Gladstone Commercial, EPR Properties, Realty Income, Stag Industrial, MPW, Iron Mountain e One Liberty Properties.
Um ponto digno de nota é que com a renda passiva de outubro, o total acumulado de renda passiva recebida em 2024 já superou o recebido em 2023!
Segue o gráfico com a evolução da renda passiva:
Segue o gráfico do patrimônio total da minha holding fictícia Mago S/A:
Por enquanto é isso, confraria. Tenho outro post praticamente pronto que devo lançar daqui a uns 10 dias, só para "quebrar o jejum" de postagens do blog que não sejam de atualização patrimonial.
Forte abraço, companheiros de trincheira!
Fiquem com Deus!
Se o dólar chegar em R$ 8,00 até 2030, o jeito vai ser eu colocar meus objetos num conteiner e enviá-los para os estados unidos e claro, comprar a passagem área e chegar antes do navio. Pra isso, tem que acabar essa besteirada de tacar bombinha de festa junina nos outros. Esses presidentes estão procurando pombas e disfarçam com ameaças com bombas. Se isso tudo acontecer vou comprar uma fazenda no Kansas, plantar milho, plantar laranja, ter uns doberman's e dirigir um Ford GT enquanto escuto Flower, a música de abertura do filme 60 segundos. Dado os novos gastos, eu também vou ter que abrir uma oficina e um posto de combustível, enfim, vou trabalhar mais no Kansas do que no Brasil.
ResponderExcluirNão duvido que haja mendigos que ganham mais com esmolas nos EUA do que muitos trabalhadores CLT ganham no Brasil, principalmente os que ganham o "combo" salário mínimo + VR ou quem ganha "mil e quinhentão" para ficar 12h em pé em um quiosque de shopping ou ficar 12h num escritório preenchendo planilhas e atendendo telefones... e isso sem falar nos outros mil problemas (políticos corruptos, bandidos na rua, etc.) É muito cruel a realidade brasileira!!
ExcluirMorar numa fazendinha no Kansas, criar galinhas, plantar milho e laranjeiras, criar uns cachorros, dirigir uma caminhonete pela fazenda... nossa, que vida boa deve ser!
Mago, você é um excelente gestor de carteira! Queria ter essa mesma coragem.
ResponderExcluirComecei a ler suas postagens antigas para entender melhor a "moeda oficial" que você usa nelas.
Quanto ao zelador milionário que mencionou, acredito que seja o Ronald Read. Li sobre ele em uma matéria lá por volta de 2015, e sua história é realmente inspiradora, um exemplo de disciplina e paciência nos investimentos.
Um abraço
Boa noite, Poupadora, obrigado pelo comentário e pelo elogio!
ExcluirEu considero que quanto mais diversificado o portfólio, menor o risco, pois cada ativo passa a representar um percentual pequeno do todo, e não há muito mistério no que eu faço: nas ações eu escolho empresas com vários anos de lucro, vários anos desde o IPO e dívidas equilibradas ou inexistentes, nos FIIs eu só aporto em FII de tijolo (eu evito os de papel porque não sei como analisá-los), que sejam multi-imóvel e multi-inquilino, e no exterior os critérios são praticamente os mesmos.
A Coroa é uma moeda fictícia que eu inventei para não divulgar os valores reais no blog. Ela funciona como um número-índice: a posição do meu patrimônio em junho/2021 é de 1.000 Coroas, de modo que sempre é fácil comparar em termos percentuais o meu patrimônio hoje com o do início dos aportes, em junho/21.
O zelador milionário realmente é o Ronald Read. A história dele na bolsa é um bom exemplo principalmente para nós, pequenos investidores pessoa física sem contatos e sem inside information.
Abraço!
Enquanto o dólar estiver acima de R$ 5,00 podem esquecer crescimento da economia brasileira. A classe média baixa só tem condições de sobreviver e olhe lá e depende muito de assistencialismo, a classe média vem ficando cada vez mais empobrecida, endividada e sem perspectivas reais de melhora, visto que o poder de compra caiu sensivelmente.
ResponderExcluirE essas duas classes são uns 90% da população brasileira. Pra ajudar a melhorar esse quadro ou pelo menos não piorar o dólar deveria ficar a no máximo R$ 4,50 e preferencialmente abaixo de R$ 4,00. Mas acho que já era.
A pobretude está acabando com o mundo e não é hoje que comecei a falar isso. E esses ricaços fazem o que? Vejo notícia de uns falando em fazer doações, mas são doações muito duvidosas. Nunca vi um bilionário chegar numa favela com uma equipe para fazer um levantamento de quantos moradores tem, quais suas idades, quais suas condições financeiras, quais suas condições de saúde e dizer que vai mandar demolir tudo e fazer casas minimamente habitáveis ou vai tirar todos de lá e colocar num local melhor. Só papo fiada.
ExcluirA questão não são os ricaços darem dinheiro aos pobres, até porque muito pobre contribui para a própria pobreza, não vejo todos como vítimas, longe disso.
ExcluirO que faltou no Brasil ao longo de sua história foi melhor distribuição de renda via trabalho e diminuição da aterradora desigualdade social que existe nesse país desde a escravidão.
A crítica que cabe a elite financeira brasileira e não só a elite, como ao brasileiro médio em boa parte, é que o egoísmo é um dos motivos do Brasil ser o que é.
E quando falo em egoísmo não falo de doar dinheiro ou bens e sim trabalhar com políticas econômicas e salariais que proporcionassem a diminuição da pobreza e fortalecimento da classe média, aí teríamos um mercado consumidor interno maior, mais qualificado e mais robusto.
Tudo bem, Anon(s)? Não sei se são a mesma pessoa escrevendo, ou se são 2 ou 3 conversando, mas vou respondê-lo(s), comentário por comentário:
ExcluirAnon do dia 6 de novembro de 2024 às 10:36 >> as classes médias (classes média-baixa, média-média e média-alta) são as que carregam o país nas costas via trabalho e impostos (principalmente nos impostos), e são as que menos recebem contrapartidas do Estado. Imagino que um político que resolva atender aos anseios da classe média, caso surja, angariará muitos votos. Acredito que os principais anseios da classe média girem em torno de segurança pública, segurança jurídica e segurança em relação a empregos, oportunidades de empreender, etc. e redução de impostos.
Também queria muito um dólar barato, para poder aportar mais no exterior, comprar mais ações de empresas lá fora, importar coisas mais baratas, etc.
Anon de 6 de novembro de 2024 às 11:17 >>> também não levo fé em "instituições filantrópicas" e muito menos em ongs. Claro que há lugares que fazem caridade legítima (igrejas, centros espíritas, e até mesmo algumas ongs pequenas), e claro que a "ong do seu Juca" que salva cachorros de rua numa cidade pequena do interior muito dificilmente estaria envolvida em negócios escusos, mas eu tendo a enxergar instituições desse tipo que sejam grandes demais como sendo fachadas para outras coisas. Eu acho que "filantropia" geralmente não é bem o que dizem - claro que algumas pessoas se beneficiam e realmente são ajudadas, mas acho que no geral é mais propaganda do que ações reais. Dificilmente fazem coisas reais, muitas vezes é gestão de fundos e lawfare.
Anon de 6 de novembro de 2024 às 13:58 >>> sim, concordo que a classe média precisa ser fortalecida, afinal é ela que carrega o país nas costas e é a mais expropriada e sem contrapartidas. Eu acho que nosso governo custa caro demais para a nossa sociedade, inventa muitas burocracias inúteis, etc. mas também não passo a mão na cabeça das empresas: também há uma parcela de culpa dos empresários no Brasil para as coisas serem como são: temos uma cultura de trabalho muito "presencialista" e controladora (pense naquele meme em que um trabalhador diz assim: "minha esposa morreu!" , e o patrão responde "mas você vem trabalhar amanhã, não é?") e que paga muito pouco (sei que há muitos custos trabalhistas e impostos, mas a culpa não é só deles, há um tanto de mesquinharia aí por parte do empresário também, um sintoma do brasileiro médio - você nota pelo jeito como as pessoas reclamam de pagar cem reais que seja pela hora de um profissional que faz um serviço em suas casas, e pelo preço que cobram nos aluguéis dos imóveis em geral >> aqui temos infelizmente uma mentalidade que visa ganhar vendendo pouco mas cobrando bem caro, ao invés ganhar vendendo muito e cobrando barato, o que faz com que o dinheiro circule menos e menos riqueza seja criada)
Eu escrevi o comentário sobre a pobretude. Não fiz login em e-mail, pois vc já deve saber como está "fácil" falar e digitar em sites da internet. Rio São Francisco se torna Riu de São Francisco na interpretação de um advogado, juíz, fiscal sem remuneração da patrulha do politicamente correto.
ExcluirTenho que ir saber notícias das minhas importações. Esses piratas roubam as mercadorias e os funcionários dos portos podem entrar de greve.
Se tem algo que quer comprar esse ano, fique atento para não se deparar com fim do estoque ou aumento de preço.
É, Anon, vivemos tempos difíceis. Complicado mesmo.
ExcluirBoa noite Mago! Parabéns pelos resultados! O legal é que a renda passiva sobe ano após ano, mesmo com o mercado andando de lado ou em queda. Grande abraço!
ResponderExcluirObrigado, VVI!
ExcluirA renda passiva tem mais é que crescer mesmo! Preciso dela para poder me aposentar!
Abraço!
Mago,
ResponderExcluirGosto muito das compras que você fez nesse mês para a carteira de ações, apesar de não ter nenhuma das três na minha carteira.
Vejo que hoje em dia é muito tentador buscar a próxima empresa que vai explodir, quando na verdade o mais seguro e possivelmente rentável é apostar nos bons e velhos negócios duradouros e que já se provaram.
Abraços,
Pi
Obrigado, PI. Acredito que uma carteira bem diversificada incluiria as empresas sólidas, já provadas ("bluechips") e também algumas "apostas".
ExcluirAbraço!
Se a queda foi por saques está tudo tranquilo hehe
ResponderExcluirBoas compras, a Vale parece que vai sofrer um pouco por conta da queda do preço do minério, por conta da China... isso que falam pelo menos, mas vai saber né!
Eu ando bastante sem sorte nos negócios, mas faz parte, vou comprando mais enquanto alguns ativos caem.
Abraços
Sim, acho que meu patrimônio só caiu por conta dos saques, senão teria subido em relação ao mês anterior.
ExcluirEu tento mais ou menos fazer isso, quando sei que caiu a cotação de alguma empresa da minha carteira, busco comprar pelo menos um pouco (mais por FOMO mesmo, porque se fosse para "aproveitar de verdade" uma queda, envolveria aportar mais dinheiro - por isso que eu acho que faço isso por FOMO, é mais para ter aquele gostinho de "aproveitei a queda").
Mago, eu particularmente já me desapeguei completamente da questão da cotação do dólar. Quero nem saber quanto está: faço minha remessa mensalmente de tudo que eu posso e é isso. Só investimentos em dólar vão nos salvar.
ResponderExcluirAbraço.
https://engenheirotardio.blogspot.com/
Tudo bem, Engenheiro Tardio?
ExcluirDe certa forma, eu também desapeguei. Só escrevo a cotação nestas postagens para fins históricos e para saciar curiosidades futuras.
O certo é isso mesmo: mandar o quanto puder, de preferência todo mês, sem se importar com a cotação. Como vivemos em um país de moeda fraca, precisamos investir em moeda forte para pelo menos manter o patrimônio.
Abraço!