Aportes e Atualização Patrimonial - junho/2023

Saudações confraria da melhor blogosfera do Brasil!

Terminou o mês de junho e com isto passamos da metade do ano e inauguramos oficialmente o segundo semestre do ano de 2023 de Nosso Senhor! Está passando muito rápido!

Junho é aquele mês mais friozinho, mês de outono (pena que aqui as 4 estações não sejam bem definidas...) e de festa junina (a melhor tradição brasileira e o melhor símbolo da cultura nacional, na minha humilde opinião), então para mim é um dos melhores meses do ano. Graças a Deus o meu mês foi bom. Rezo para que julho continue assim!

Vamos à atualização patrimonial. Como sempre, todos os valores estão expressos em Coroas, a moeda de meu blog. 

(Para eventuais recém-chegados, as Coroas são nada mais que um número-índice, criado exclusivamente para facilitar o meu acompanhamento da evolução patrimonial. No primeiro post de atualização, de junho de 2021, o patrimônio partiu de 1.000 Coroas - escolhi esse número para facilitar o cálculo dos percentuais)

Aliás, este post marca 2 anos de acompanhamento da evolução do meu patrimônio!

Este mês priorizei o exterior, para avançar o equilíbrio Brasil X exterior na carteira (ainda bem distante).

Aumento acumulado de 230,7% desde o início da série histórica, em junho de 2021. Com persistência e disciplina, vou construindo meu castelo.

Agora vamos aos aportes do mês:

Como sempre, relembro a todos os leitores que NENHUM ativo mencionado neste blog e/ou em seus comentários é uma recomendação de compra! Acostumem-se a estudarem sozinhos e a tomares as próprias decisões! Se vocês se acostumarem a sempre seguirem "dicas" de youtubers, influencers, blogueiros, etc. mais cedo ou mais tarde irão perder todo o seu dinheiro!

Eu seleciono os ativos de minha carteira utilizando critérios muito pessoais, além de mapas astrológicos, dados de 7 faces, tabuleiros ouija, leitura das cartas do Tarô de Marselha, etc.

Acharam que eu estava brincando? Eles existem mesmo!

Ações - sem aportes este mês. A carteira permanece a mesma. No momento, há uma expectativa pela assembléia de acionistas da ENBR, na qual será decidido se farão OPA ou não. Tomara que não, mas se acontecer mesmo a OPA, vendo a mercado e aporto em outra empresa, e vida que segue. Enquanto escrevia o post, notei que as ações de minha carteira, no geral, deram uma subida. Os próximos aportes priorizarão as ações mais defasadas em termos percentuais (Exceto, por enquanto, a Embraer, mas um dia posso mudar de ideia). O valor aportado em ações superou o da RE, acho que pela primeira vez!

Segue o quadro:

FIIs - aportei no HGLG, aproveitando a nova subscrição de cotas. Não estava na vez de aportar nesse FII, mas quis aproveitar a subscrição das cotas. Porém, me arrependi quando lembrei que demora uma eternidade para a subscrição ser integralizada e eu começar a receber os aluguéis. Fica a lição: na próxima vez que ocorrer a subscrição de um FII e eu me interessar, é melhor comprar as cotas no mercado do que as da subscrição. O desconto é ridículo para nós pequenos investidores (no caso do HGLG, cada cota era vendida a cerca de 155 reais na subscrição, contra 160 e poucos reais no mercado. Um desconto na casa dos 5 reais, que só faz diferença para quem consegue comprar centenas de cotas de uma só vez, o que, infelizmente, não é meu caso!). 

Até onde sei, o HGRE permanece com a vacância alta, de quase 30%. Enquanto não resolver isto, permanecerá sem novos aportes. 

Os próximos aportes em FIIs priorizarão os que estiverem mais defasados, em termos percentuais (SDIL, HGBS e RBVA).

Segue o quadro de FIIs:

Exterior - conforme escrevi no começo do post, concentrei os aportes do mês de junho no exterior: 

 - Berkshire Hathaway (classe B), uma empresa do ramo de seguros comandada pelo famoso Warren Buffet, e que ao longo dos últimos anos vem adquirindo várias outras empresas, sendo quase um ETF. Óbvio que comprei da classe B - as de classe A estão sendo negociadas na casa dos 503,000.00 dólares, então só multi-milionários e bilionários conseguem comprar! 

                Os riscos que eu enxergo nesta empresa são os seguintes:

                     - Alguém poderia dizer que "o Warren Buffet é um gênio da bolsa, então vamos aportar só na Berkshire a partir de agora!" - mas acontece que ele já tem 90 e poucos anos, então mais dia menos dia passará o bastão, e ninguém sabe se o sucessor será à altura. Estou praticamente apostando no histórico excelente da empresa, que a permitiu acumular um imenso capital.

                - Essas ações classe B podem eventualmente ser "sacaneadas", tendo em vista que pertencem aos sócios mais minoritários, pessoas comuns como eu e vocês que lêem o blog. Por exemplo, pelo que entendi cada ação classe B tem direito a 1/100 de voto na assembleia de acionistas. O tempo dirá se elas valorizarão até se equipararem com as de classe A ou se permanecerão para sempre como ações "mais acessíveis".

Outros aportes no exterior: 

- Gladstone Commercial, REIT do segmento híbrido, multi-imóvel, multi-inquilino, com imóveis industriais, de escritórios e de saúde, o qual já fazia parte da carteira; e 

- Medical Properties Trust, um REIT do segmento de saúde, focado em hospitais, e com presença em 10 países (EUA, Portugal, Espanha, Inglaterra, Alemanha, Austrália, Suíça, dentre outros com menor participação) com 444 imóveis e multi-inquilino. REITs da área de saúde eu enxergo como tendo a vantagem de terem negócios mais estáveis e perenes (sempre haverá demanda por hospitais, clínicas, etc. mesmo que um dia inventem aquela mesa de cirurgia automática que é mostrada no filme "Prometheus"), mas por outro lado creio estarem expostos a um pouco mais de riscos judiciais. Este é o segundo REIT da área de saúde da minha carteira. O tempo dirá se fiz uma boa compra! 

Usei o dólar a R$ 4,79 para calcular os valores para esta atualização. Mesmo com a queda do dólar, as stocks e REITs no geral deram uma subida, mais do que compensando a variação cambial. Segue o quadro:

Renda Passiva - Após o recorde de maio, dificilmente haveria logo no mês seguinte um resultado tão bom quanto, mas a renda passiva do mês de junho foi em linha com a dos meses anteriores, e acima da média observada em 2022: recebi um total de 8,1 coroas, sendo 0,9 oriunda do exterior e 7,2 do país. 

O valor foi um pouco superior ao primeiro pico de renda passiva de minha carteira, ocorrido em maio de 2022 (7,8 coroas). 

Aos poucos a bola de neve vai crescendo! 

Ainda falta muito para eu me sentir confortável para arranjar um emprego de meio expediente "stress-free", mas se Deus quiser um dia eu chego lá!

Foram "poucas" empresas pagando dividendos e JCP, ou seja, praticamente foram os FIIs que seguraram a renda passiva de junho. 

Segue o gráfico de evolução:

As empresas que pagaram dividendos este mês foram:

No país - 6 empresas: Itaú, Bradesco, Grendene (de novo!), Banco do Brasil, M.Dias Branco e Wiz Co. 

No exterior - 3 empresas e 5 REITs: Home Depot, 3M, Emerson Electric, e os REITs Stag Industrial, Realty Income Corp, EPR Properties, Gladstone Commercial e Weyerhaeuser.

A renda passiva acumulada até o momento já está quase batendo na renda passiva total recebida em 2022! Segue o gráfico:

Por fim, segue o gráfico geral da Mago S.A.:

Agora a carteira possui 66 ativos, além da RE. 

Generalidades

- Se vocês prestarem atenção, notarão que eu geralmente tento escrever ignorando o "novo" acordo ortográfico (feito em 1990, mas que começou a ser implantado por aqui em 2008), pois gosto muito de nosso idioma e considero que nossa ortografia foi severamente empobrecida com esta reforma. Pode parecer bobagem, mas eu acredito que isso empobreceu até mesmo nossa cultura e afetou as mentes dos brasileiros, pois o idioma influencia a imaginação, e esta influencia as ações e as potências das pessoas. Não são só "detalhinhos"...

Para quem gosta do assunto,  seguem links de dicionários de português com a "orthographia" antiga (que vigorou até o começo do século XX): 

https://bibdig.biblioteca.unesp.br/items/b969bec8-75ba-40d7-b1be-6bf8ae2de65c

https://bibdig.biblioteca.unesp.br/items/0a41bcd5-370d-476b-9190-ef807afefa97

Só temos que tomar cuidado com provas de vestibulares e concursos, as quais infelizmente cobrarão o acordo ortográfico empobrecido, atualmente em vigor.

- Em junho consegui cumprir a meta de 2 postagens no blog. Já tenho outras no rascunho e devo postar pelo menos mais uma ou duas em julho. 

- Eu ia colocar neste post um balanço geral do 1º semestre, mas ia ficar longo demais, então no próximo post (daqui a uns 10 dias) sai o meu balanço.

Fiquem com a música do mês (While your lips are still red, da banda Nightwish):

Forte Abraço, companheiros de jornada!

Fiquem com Deus!