Aportes e Atualização Patrimonial - julho de 2022

Salve, salve, confraria da gloriosa blogosfera das finanças, para mais um post de atualização patrimonial!

Este mês deve ter sido o meu recorde em número de ativos aportados. Conforme veremos a seguir, foram 9 ativos diferentes. Claro que isto só foi possível por causa da parcela do 13° e da restituição do IR.

Créditos dos sprites: 3D Realms e Moonlit Software (Sprites pertencentes ao jogo Hocus Pocus, produzido em 1994 pela antiga Apogee, atual 3D Realms. O jogo encontra-se à venda por 8 reais na Steam)

Patrimônio no fim de julho equivalente a 2.426 Coroas. Aumento acumulado de 142,6% desde o começo da série histórica em junho de 2021. 

Devo terminar o ano quase nas 3.000 Coroas (se a bolsa e o dólar forem bonzinhos comigo, é claro). 

O aumento acumulado foi fácil porque o patrimônio inicial era quase nada, e é muito fácil dobrar o nada. 

Notem que o valor aportado em FIIs está se distanciando do valor aportado em ações, como eu havia planejado. Por mais que eu goste e valorize a renda passiva dos FIIs, entendo que eles precisam ter uma participação na carteira inferior à das ações. 

(Mas por outro lado, a cada dia cresce mais a tentação de socar o maior dinheiro possível em FIIs para aumentar a renda passiva mais rápido e ficar menos dependente do salário. Até agora tenho resistido a esta tentação...mas, até quando?)

Confiram abaixo o gráfico da evolução patrimonial desde o começo da série histórica (patrimônio inicial de 1.000 Coroas, em junho de 2021)

Como sempre, nenhum ativo mencionado neste blog ou em seus comentários é uma recomendação de compra! Eu não recomendo investimento nenhum para ninguém, pois não sou um profissional qualificado de investimentos. 

Sou apenas um investidor amador que seleciona em quais empresas irá investir com base no resultado de uma jogada de dados (desses de 6 faces mesmo, que vendem em tabacarias, geralmente em conjunto com baralhos)!!!!

 Ações - este mês as empresas escolhidas foram: 

Localiza - empresa de aluguel de carros e gestão de frotas (a maior desse ramo na América do Sul). Acho que este é um tipo de negocio com tendência de crescimento para o longo prazo, à medida que se torna cada vez mais caro possuir um carro próprio (triste realidade)...

Klabin SA - empresa de fabricação de papel e outros produtos a base de celulose. Por ser bastante cíclica, a classifiquei como sendo da 2ª divisão.

Tupy SA - empresa de fabricação de peças em ferro fundido para caminhões e  motores em geral, com atuação multinacional.

Além disso, aportei um pouco mais em Grendene e Odontoprev, que estavam mais defasadas em relação às outras empresas do portfolio da Mago S/A. Com isto, a carteira agora possui 26 ações, sendo 23 na carteira All Stars e 3 na 2ª Divisão. Confiram no quadro abaixo (valores em Coroas):

A busca pelo equilíbrio destas barrinhas... Próximas compras provavelmente priorizarão B3SA3 e WIZS3. A Embraer... ainda não sei, mas vou deixar de lado por enquanto.

FIIs- Ainda não encontrei outro FII para compor minha carteira (mentira, nem procurei esse mês) então reforcei meu aporte no FIIB11, fundo da área industrial e de gestão passiva, mono imóvel porém multi-inquilino. Fora isso, participei da subscrição de cotas do ALZR11 (tijolo, multi-imóvel, multi-inquilino).

Com estes aportes, o FIIB11 e o ALZR11 acabaram ocupando a 2ª e 3ª posições na minha carteira de FIIs. Os próximos aportes manterão o padrão e se concentrarão nos que estiverem mais defasados (a não ser que eu encontre outro FII para aportar). 

Pretendo escrever um post para refletir sobre minha carteira de FIIs.

Confiram no quadro abaixo (valores em Coroas):

Aos poucos as barrinhas vão ficando mais equilibradas!

Exterior - Não lembro a quanto peguei o dólar para fazer esse aporte, mas foi na casa dos R$ 5,40. 

A stock do mês foi a Paychex Inc., empresa especializada em fazer sistemas de processamento de folha de pagamentos de empresas, gestão de RH, entre outros serviços para clientes institucionais, e o REIT do mês foi o Weyerhaeuser Co, do ramo florestal (ele planta árvores para produção de celulose). É um setor bastante cíclico, mas acho interessante. Não li isso nos relatórios,  mas acredito que ele possa diversificar com licenças para caça e também explorando turisticamente suas florestas (há outros REITs deste setor que fazem isso). 

Confira os ativos da minha carteira no quadro abaixo (valores em Coroas):

Embora eu goste muito de receber renda passiva, até o momento dei prioridade às stocks em detrimento dos REITs. Pode ser que uma hora isso se reverta, mas por enquanto é isso.

Renda Fixa - mais uma vez empurrei com a barriga, pois não me sinto à vontade aportando em tesouro selic, tesouro IPCA, etc. Somente foram reinvestidos os juros da caderneta. Contabilmente, o dinheiro separado assim:

RE = 900 coroas

Reserva para comprar imóvel ou terreno em cidadezinha de interior e viver que nem um redneck = 219 coroas

Maybe one day...

Eu no futuro, vendo meus filhos trabalhando na nossa fazendinha (as roupas esfarrapadas e remendadas demonstram o desapego para com as coisas mundanas e a renúncia à vaidade, defendida aqui no blog)

Reserva de valor - sem aportes este mês. BTC abaixo de 120K bolsonaros no momento em que escrevo. Talvez compre um pouco em agosto, mantendo a regra de não ultrapassar 5% do patrimônio.

Renda Passiva - Este mês recebi 5,8 coroas. Ainda não bati o recorde de 7,8 coroas (que recebi em maio), mas este foi o 2º melhor mês até agora. Como não saquei dinheiro nenhum da RE, posso dizer que o valor foi totalmente reinvestido (uso a corretora do meu bancão, então os dividendos e aluguéis caem na conta-corrente). 

Parte deste valor é explicada pela distribuição de resultados acumulados do HGLG, o qual pagou incríveis R$ 3,30 por cota. As ações que me pagaram dividendos e JCP no mês foram Arezzo, Engie, Renner, B3, OdontoPrev, Itaú e Bradesco. 

Como eu sempre digo por aqui, este é outro lado bom da diversificação: a tendência é que sempre haja algumas empresas te pagando algum dividendo praticamente todo mês (óbvio que não é garantido, mas vocês entenderam), e mesmo que o DY de algumas seja "baixo", acho que isso acaba sendo compensado pela quantidade de empresas pagando.

(não que o DY seja um bom indicador para analisar empresas) 

A renda passiva que recebi do exterior, até o momento, é bem baixinha, tanto que nem me incomodo em calculá-la e somá-la com a renda passiva no país para compor o gráfico acima. Além disso, ela é 100% reinvestida, pois fica na corretora nos EUA. 

Os juros nos EUA são tão baixos que os aluguéis pagos por REITS e os dividendos das stocks costumam ser bem baixos também, e o preço de cada ação e cada quota de REIT é bem alto em comparação com os dividendos pagos. Com isso, a renda passiva no exterior cresce bem mais devagar que a renda passiva no Brasil.

E com isso o patrimônio da holding Mago S/A fica assim distribuído:

Top 5 posições: HGLG, FIIB, ALZR, EGIE, Colgate

Trabalho - mês de estresse e sofrimento intensos, pois cobri as férias de um colega. Sem mais comentários. 

Família e Saúde  - tudo bem, graças a Deus.

Generalidades

- O clima está se acirrando para as eleições, mas não estou sentindo tanto porque tenho conseguido me manter afastado das redes sociais. Vamos ver como que vai ser nos próximos meses. Em 2018 havia um clima de otimismo, e agora está um clima de guerra, na minha opinião.

- Este ano também tem eleições estaduais, as quais são, a meu ver, mais importantes que a de presidente, pois o governador do seu estado acaba tendo mais influência no seu dia a dia do que o presidente. E as eleições de prefeito, que ocorrerão daqui a 2 anos, são ainda mais importantes. E acho que mais importante ainda são as eleições do legislativo. No entanto, o que gera mais torcida e discussões acaloradas é a eleição pra presidente. 

- Alguém ainda fala na guerra na Ucrânia? Já acabou? Não vejo mais ninguém comentando nada a respeito. Não leio notícias de nada há muito tempo!

- Criptos continuam em baixa. Ainda dá para reduzir bastante meu preço médio, mas em julho não tive saco. Quem sabe em agosto?

- Selic a 13,25% atraindo a galera para a renda fixa...

 - Estou pensando em criar um blog paralelo para publicar textos mais voltados à área de teologia. É uma ideia que estou amadurecendo.

Forte Abraço, companheiros de trincheira!

Fiquem com Deus! Que o Senhor os abençoe e agosto seja muito melhor do que julho!